ทำไม ABALL-TESGX ถึงน่าสนใจและเหมาะกับการลดหย่อนภาษีในปี 2568?
หากคุณกำลังวางแผนลดหย่อนภาษีในช่วงนี้อยู่ ก็อยากจะแนะนำให้รู้จัก ABALL-TESGX จากทางอเบอร์ดีน ซึ่งเป็นกองทุนที่ตอบโจทย์ทั้งการลดหย่อนภาษีและวางโครงสร้างการลงทุนได้อย่างยืดหยุ่น พร้อมรับมือกับสภาวะตลาดที่ผันผวนในทุกช่วงวัฏจักรของเศรษฐกิจ
จากสถานการณ์โลกในปัจจุบันเราจะเห็นได้ว่าเศรษฐกิจมีความผันผวนและมีความไม่แน่นอนสูงจากปัจจัยต่างๆ เช่น ปัญหาความขัดแย้งด้านภูมิรัฐศาสตร์ที่ทำให้เกิดสงครามรัสเซีย-ยูเครนที่เริ่มในปี พ.ศ. 2565 ส่งผลให้ราคาพลังงานและสินค้าโภคภัณฑ์ปรับตัวสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว ตามมาด้วยอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นและความผันผวนในตลาดหุ้นทั่วโลก
นอกจากนี้ในช่วงปี พ.ศ. 2568 มีการประกาศนโยบายภาษี Liberation Day Tariffs ซึ่งมีการเก็บภาษีของประเทศคู่ค้าสหรัฐฯ ที่สูงจนเกิดการตอบโต้กันระหว่างสหรัฐฯ และหลายๆ ประเทศส่งผลกระทบต่อภาพรวมการค้าระหว่างประเทศ จึงทำให้ตลาดหุ้นทั่วโลกมีความผันผวนอย่างหนักหลังการประกาศนโยบายนี้ แน่นอนว่านักลงทุนทั่วโลกก็จะต้องปรับกลยุทธ์การลงทุนเพื่อรับความไม่แน่นอนตลอดเวลา
เมื่อสถานการณ์ต่างๆ มีความไม่แน่นอน กองทุน ABALL-TESGX จึงถูกออกแบบมาให้สามารถลงทุนได้ในแบบ Dynamic Move Across Market Cycles ซึ่งก็คือกองทุนจะไม่ใช่แค่ปรับเปลี่ยนการลงทุนในหุ้นหรือตราสารหนี้รายตัวเท่านั้น แต่จะมีการปรับสัดส่วนการลงทุนระหว่างหุ้นและตราสารหนี้เพื่อตอบสนองต่อสถานการณ์ต่างๆ ที่เปลี่ยนแปลงไปด้วย
ตัวอย่างเช่น ในปัจจุบันเรากำลังอยู่ในช่วงที่เศรษฐกิจถดถอย (Recession) ราคาหุ้นปรับตัวลดลงอย่างต่อเนื่อง กองทุนนี้จะลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้น ให้อยู่ในสัดส่วนที่ 65%-75% โดยเน้นหุ้นขนาดใหญ่ที่มีพื้นฐานดี ราคาไม่แพงหรือที่เราเรียกว่าหุ้นคุณค่า (Value) รวมถึงหุ้นที่มีการจ่ายปันผลในอัตราที่สูง ในส่วนของตราสารหนี้จะมีการลงทุนในสัดส่วนที่ 25%-35% โดยปรับอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ (Duration) ให้สูงกว่าดัชนีชี้วัด
เมื่อสถานการณ์ทางเศรษฐกิจดีขึ้น ทุกอย่างค่อยๆ ฟื้นตัว (Recovery) ก็จะมีการปรับสัดส่วนหุ้นเพิ่มขึ้นเป็น 75%-85% เน้นลงทุนในหุ้นเติบโต (Growth) และหุ้นที่ฟื้นตัวตามเศรษฐกิจ (Momentum) โดยเน้นลงทุนหุ้นขนาดเล็กมากกว่าขนาดใหญ่ และจะลดสัดส่วนการลงทุนในตราสารหนี้เหลือ 15%-25% โดยปรับอายุเฉลี่ยของตราสารหนี้ (Duration) ให้ใกล้เคียงดัชนีชี้วัด
ทั้งนี้ ABALL-TESGX จะมีการประเมินสินทรัพย์สำหรับการลงทุนอย่างครอบคลุม โดยใช้การวิเคราะห์ทั้งแบบ Top-Down และ Bottom-Up เพื่อประเมินทั้งภาพใหญ่ทางเศรษฐกิจและสินทรัพย์รายตัวที่เหมาะสมกับตลาด และนำมาสร้างพอร์ตการลงทุน (Portfolio Construction) ที่เหมาะสมกับตลาด ซึ่งสามารถปรับเปลี่ยนได้เมื่อสถานการณ์เปลี่ยนไป นอกจากนี้กองทุน ABALL-TESGX ยังนำปัจจัยด้าน ESG มาใช้คัดเลือกสินทรัพย์ ทั้งในส่วนของหุ้นและตราสารหนี้ เพื่อให้มั่นใจว่าสินทรัพย์ที่ลงทุนมีความยั่งยืนและมีศักยภาพในการเติบโตในระยะยาว
ลงทุนครั้งเดียวได้ประโยชน์ 3 ต่อ ทั้งผลตอบแทนจากการลงทุน การส่งเสริมโลกให้น่าอยู่ขึ้นจากการลงทุนที่ใช้ปัจจัยด้าน ESG เข้ามาใช้ในการลงทุน นอกจากนี้ เรายังสามารถใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย ไม่ว่าจะเป็นการนำเงินก้อนใหม่มาลงทุน หรือการนำเงินที่เคยลงทุนใน LTF สับเปลี่ยนมาลงทุนต่อเพื่อลดหย่อนภาษีอย่างต่อเนื่องอีก 5 ปี ผ่านกองทุนรวมทั้ง 2 ชนิด
- ●ชนิดที่ 1: ABALL-TESGX1 ชนิดลงทุนใหม่ 2568: เป็นการซื้อใหม่เพื่อใช้สิทธิเพียงปีเดียว สามารถลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของรายได้พึ่งประเมินแต่ไม่เกิน 300,000 บาท โดยจะต้องถือครองหน่วยลงทุน 5 ปี (นับแบบวันชนวัน)
- ●ชนิดที่ 2: ABALL-TESGX2 ชนิดลงทุนเดิม 2568: เป็นการย้ายหน่วยลงทุน ที่เคยลงทุนใน LTF มาไว้ในการลงทุน Thai ESGX สามารถใช้สิทธิในการลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท โดยแบ่งการลดหย่อนเป็น 5 ปี ปีแรกจะใช้ในการลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท และในส่วนที่เหลือจะนำมาเฉลี่ยลดหย่อนในปีที่ 2-4 ปีละเท่าๆกัน
เริ่มลงทุนกับ ABALL-TESGX ทั้ง 2 ชนิด ได้เพียงรอบเดียวในปี 2568 ตามวันที่กำหนดดังนี้
- ●ABALL-TESGX1 ชนิดเงินลงทุนใหม่ 2568 IPO ระหว่างวันที่ 2 - 9 พฤษภาคม 2568 และเปิดให้ลงทุนอีกครั้งระหว่างวันที่ 14 พฤษภาคม – 30 มิถุนายน 2568
- ●ABALL-TESGX2 ชนิดเงินลงทุนเดิม 2568 เปิดให้สับเปลี่ยนเงินลงทุนมาจาก LTF เดิมได้ระหว่าง 14 พฤษภาคม – 30 มิถุนายน 2568
กองทุนเปิด อเบอร์ดีน ออล ซีซันส์ ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ เน้นลงทุนในหลักทรัพย์เพื่อความยั่งยืนของไทยในสัดส่วนเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 80% ในรอบปีบัญขี โดยมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นไทยเพื่อความยั่งยืนเฉลี่ยไม่น้อยกว่า 65% ในรอบปีบัญชี (กองทุนมีความเสี่ยงระดับ 5)
พิเศษ! รับ หน่วยลงทุน ABCC 100 บาท เมื่อลงทุนทุก ๆ 50,000 บาท ใน ABALL-TESGX1 และ ABALL-TESGX2 ทั้งนี้ เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด
ดูรายละเอียดกองทุนเพิ่มเติม 👉 https://www.aberdeeninvestments.com/th-th/investor/investment-solutions/abrdn-all-seasons-thailand-esg-extra-fund
ดูรายละเอียดโปรโมชันเพิ่มเติม 👉 https://www.abrdn.com/docs?editionId=3b5f79be-6364-4763-b277-b264004b336b
ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม
สอบถามรายละเอียดและรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ โทร 02-352-3388 หรืออีเมล client.services.th@aberdeenplc.com
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
