RMF Thai ESG Thai ESGX เลือกกองทุนลดหย่อนภาษีไหนดี?
🩵RMF (Retirement Mutual Fund) เป็นกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพที่ออกแบบมาเพื่อส่งเสริมการออมระยะยาวสำหรับการเกษียณอายุ พร้อมสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี
🪄จุดเด่นของ RMF
นโยบายการลงทุน : มีความหลากหลายสูงมาก สามารถลงทุนในสินทรัพย์ได้ทุกประเภท เช่น หุ้น, ตราสารหนี้, กองทุนผสม ทั้งในประเทศและต่างประเทศ
สิทธิประโยชน์ทางภาษี : ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้ แต่ไม่เกิน 500,000 บาท
ระยะเวลาลงทุน : ต้องถือครองหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีนับตั้งแต่วันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน) และขายคืนได้เมื่ออายุครบ 55 ปีบริบูรณ์
เป้าหมายทางการเงิน: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินเพื่อวัยเกษียณ และต้องการลดหย่อนภาษีอย่างต่อเนื่อง
🩵Thai ESG (Thailand ESG Fund) เป็นกองทุนลดหย่อนภาษีที่เพิ่งเปิดตัวเพื่อส่งเสริมการลงทุนในกิจการที่มีความโดดเด่นด้านความยั่งยืน (ESG: Environmental, Social, and Governance) ของประเทศไทย
🪄จุดเด่นของ Thai ESG
นโยบายการลงทุน : ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG โดยเฉพาะในประเทศไทย ไม่ต่ำกว่า 80% (เช่น หุ้นไทย, ตราสารหนี้ไทย)
สิทธิประโยชน์ทางภาษี : ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้ แต่ไม่เกิน 300,000 บาท
ระยะเวลาลงทุน : ต้องถือครองหน่วยลงทุนไม่น้อยกว่า 5 ปีนับตั้งแต่วันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน)แต่ไม่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี ซื้อปีไหนลดหย่อนภาษีปีนั้น
เป้าหมายทางการเงิน: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม
🩵Thai ESGX (Thai ESG Extra)เป็นกองทุนที่รองรับการสับเปลี่ยนเงินจากกองทุน LTF และเงินลงทุนใหม่ ภายในระยะเวลา 2 เดือน คือพฤษภาคม-มิถุนายน 2568 เพื่อรับสิทธิประโยชน์มาลดภาษีเพิ่มเติมและสนับสนุนความยั่งยืนของบริษัทจดทะเบียนและตลาดทุนไทยในระยะยาว
🪄จุดเด่นของ Thai ESGX
นโยบายการลงทุน : เน้นลงทุนในกิจการที่มีความโดดเด่นด้าน ESG ในประเทศไทยไม่ต่ำกว่าร้อยละ 80 แต่ Thai ESGX จะมีข้อกำหนดเพิ่มเติมว่าต้องลงทุนในหุ้นกลุ่มความยั่งยืน โดยเฉลี่ยรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 65% ของNAV ส่วนเงินลงทุนอื่นๆ เช่น เงินสด หรือหลักทรัพย์ต่างประเทศ Thai ESGX สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 20% ของ NAV
สิทธิประโยชน์ทางภาษี
สำหรับเงินลงทุนใหม่เฉพาะปี 2568 : ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท และไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน
สำหรับผู้ลงทุนที่สับเปลี่ยน LTF มา Thai ESGX : ลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท โดยไม่มีเงื่อนไข 30% ของเงินได้พึงประเมิน
ปี 2568 สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 300,000 บาท
ปี 2569-2572 ส่วนที่เหลืออีก 200,000 บาทที่เหลือ ทยอยใช้สิทธิได้ปีละไม่เกิน 50,000 บาท 4 ปี
ระยะเวลาลงทุน :
สำหรับเงินลงทุนใหม่ : ถือครอง 5 ปีนับจากวันที่ซื้อ (นับแบบวันชนวัน)
สำหรับผู้ลงทุนที่สับเปลี่ยน LTF มา Thai ESGX : ถือครอง 5 ปีนับจากวันที่จัดสรรหน่วยลงทุน (นับแบบวันชนวัน)
*สำหรับนักลงทุนที่สับเปลี่ยน LTF ไป Thai ESGX ต้องสับเปลี่ยนที่มีมาทั้งหมด สับเปลี่ยนได้ตั้งแต่วันที่ 13 พ.ค. – 30 มิ.ย. 2568
เป้าหมายทางการเงิน: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการรักษาสิทธิประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี รวมถึงต้องการสนับสนุนการลงทุนยั่งยืนในไทย
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
