เวลาเลือกกองทุน 🔍
หนึ่งในสิ่งที่ต้องดูคือ ผลการดำเนินงานของกองทุน ซึ่งมักจะแสดงอยู่ 2 แบบ คือ ปีปฏิทิน และ ปักหมุด แล้วมันต่างกันยังไง?
1️⃣ ก่อนดูผลงาน ต้องรู้จักกองทุนก่อน
• กองทุนลงทุนในสินทรัพย์แบบไหน เพราะเราต้องเปรียบเทียบกับกองทุนที่มีลักษณะการลงทุนใกล้เคียงกัน
• นโยบายลงทุนเป็น Active (ลงทุนให้ชนะดัชนีชี้วัด) หรือ Passive (ลงทุนให้ล้อไปตามดัชนี)
ในรูปตัวอย่าง: กองทุนรวมหุ้นแบบ Passive Management
• ลงทุนให้ใกล้เคียงดัชนี
• ข้อมูลนี้ดูได้จาก “ประเภทกองทุน” และ “นโยบาย/กลยุทธ์การลงทุน” ในเอกสารกองทุน
2️⃣ ผลการดำเนินงาน 2 แบบ
แบบปีปฏิทิน
• แสดงในรูป แผนภูมิแท่ง
• ข้อมูลย้อนหลังตามปี ม.ค.–ธ.ค.
• จะแสดงย้อนหลัง 5 ปี
แบบปักหมุด
• แสดงใน ตาราง
• ต้องดูให้ชัดว่า “ปักหมุด” วันไหน
เช่น ปักหมุด 30 มิ.ย. 68 ย้อนหลัง 3 เดือน = เม.ย.–มิ.ย. 68
• ถ้าจะเทียบผลงานกองทุนลักษณะเดียวกัน ต้องปักหมุดวันเดียวกัน
• YTD (Year to date) คือ ม.ค. ถึงวันปักหมุด
3️⃣ วิธีอ่านและตีความ
• ดู ทั้งแบบปีปฏิทิน และ แบบปักหมุด ควบคู่กัน
ปีปฏิทิน = ภาพรวมทั้งปี
ปักหมุด = ผลงานในช่วงเวลาที่เลือก
• ข้อมูลจะมีแสดง
o ผลตอบแทนกองทุน
o ผลตอบแทนดัชนีชี้วัด (Benchmark)
o ค่าเฉลี่ยของกองทุนในกลุ่มเดียวกัน
4️⃣ เกณฑ์เปรียบเทียบ
• กอง Active → ผลงานควรดีกว่าดัชนีและดีกว่าค่าเฉลี่ยกลุ่ม
• กอง Passive → ผลงานควรใกล้เคียงดัชนีมากที่สุด
5️⃣ เคล็ดลับ
• เลือกกองทุนลักษณะเดียวกันมาเทียบกัน
• ถ้าเป็นแบบปักหมุด ต้องใช้วันเดียวกัน
• ถ้าตารางปักหมุดไม่ได้เขียนวันที่ ดูที่ด้านบนสุดของเอกสาร (Fund Factsheet ณ วัน...)
📘 หนังสือใหม่จากเพจ
“คู่มือกองทุนรวม” เลือกเป็น ลงทุนได้ จากสำนักพิมพ์เช็ก
อ่านเข้าใจได้…แม้ไม่มีพื้นฐานการเงิน!
เล่มนี้จะพาคุณเปิดโลกกองทุนรวม ตั้งแต่พื้นฐาน จนถึงเลือกลงทุนได้ด้วยตัวเอง
✅ อธิบายแบบไม่ซับซ้อน เห็นภาพง่าย
✅ อธิบายวิธีเลือกกองทุนให้ตรงเป้าหมาย
✅ อ่านเพลิน เข้าใจไว และนำไปใช้ได้จริง
ครบ จบ ในเล่มเดียว เหมาะสำหรับคนอยากให้เงินทำงาน แต่ไม่รู้จะเริ่มตรงไหน
• มีทั้ง หนังสือเล่ม และ E-book
• สั่งซื้อได้ที่ Lazada, Shopee, TikTok Shop (ลิงก์ในคอมเมนต์)
• หรือหาซื้อได้จากร้านหนังสือชั้นนำทั่วประเทศ
#กองทุนรวม #MutualFund #ผลการดำเนินงาน #ปีปฏิทิน #ปักหมุด
- 1
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
