Year-End Wealth Check: เช็กพอร์ต–เช็กเงิน–เช็กภาษี ก่อนปิดปี
พร้อมตัวช่วยล็อกเงินก้อนเร็วใน 3 ปี สำหรับคนรักสภาพคล่อง
ช่วงปลายปี ไม่ใช่แค่เวลาของโบนัสหรือการมองหาหุ้นเด่นตัวใหม่เท่านั้น นี่คือ “จังหวะสำคัญของ (Year-End Wealth Check) เพื่อตรวจสอบว่าพอร์ตลงทุน กระแสเงินสด ภาษี และเป้าหมายปีหน้า ยังสอดคล้องกันหรือไม่ ก่อนเริ่มต้นปีใหม่ มีอะไรบ้าง? ไปดูกัน
1.เช็กพอร์ตลงทุน: ความเสี่ยงยังเหมาะกับบริบทชีวิตตอนนี้ไหม?
ตลอดปีที่ผ่านมา ความผันผวนของตลาดอาจทำให้สัดส่วนสินทรัพย์ในพอร์ตเปลี่ยนไป การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน (Rebalance Portfolio) จึงสำคัญมาก เพื่อปรับพอร์ตให้กลับมาอยู่ในสัดส่วนความเสี่ยงที่เหมาะสม และเป็นไปตามแผนเดิม โดยเฉพาะการพิจารณาสำรวจสินทรัพย์ รวมถึงการประเมินความเสี่ยง เช่น หากเกิดเหตุไม่คาดคิดในปีหน้า คุณยังรับความผันผวนได้แค่ไหน นอกจากนี้ คุณยังสามารถพิจารณาเพิ่มสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนคงที่ (Fixed Income) หรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ให้ผลตอบแทนแน่นอน เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจจะเกิดได้
2.เช็ก Cash Flow และเงินสำรอง: สภาพคล่องคือรากฐานของความมั่งคั่ง
การเงินที่ดีเริ่มจากกระแสเงินสด (Cash Flow) ที่สมดุล การตรวจเช็กความมั่งคั่งที่ดีต้องดูว่าเงินเข้า-ออกสมดุลหรือไม่ เช่น มีค่าใช้จ่ายส่วนไหนที่สามารถตัดออกหรือปรับลดได้บ้าง? มีเงินสำรองฉุกเฉินอย่างน้อย 3–6 เท่าของค่าใช้จ่ายต่อเดือนหรือไม่ รวมถึงการบริหารเงินเย็นที่ให้ผลตอบแทนเหมาะสมและมีความเสี่ยงต่ำ
3.เช็กแผนภาษี: วางกลยุทธ์ลดหย่อนที่ตอบโจทย์
การวางแผนภาษีที่ดีไม่ใช่การใช้สิทธิ์ลดหย่อนให้ครบ แต่ควรเลือกเครื่องมือที่สอดคล้องกับเป้าหมายทางการเงิน เช่น หากต้องการสะสมเงินก้อนหรือความคุ้มครองระยะยาว เครื่องมือที่ให้ทั้งประโยชน์ด้านภาษีและตอบโจทย์การวางแผนชีวิต จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการจัดการภาษีได้
4.เช็กเป้าหมายปีหน้า: วางแผนเงินก้อนระยะสั้น-กลาง
การตั้งเป้าหมายที่ชัดเจนจะช่วยให้คุณเลือกเครื่องมือได้ถูกต้อง เช่น การกันเงินไว้ใช้ในอีก 3 ปีข้างหน้า เพื่อเปลี่ยนรถ, แต่งบ้าน, หรือเรียนต่อ โดยมองหาทรัพย์สินที่รู้แน่นอนว่าจะได้คืนเท่าไหร่ และเมื่อไหร่
ตัวช่วย “ประกันออมทรัพย์ บีแอลเอ ฟาสต์ รีเทิร์น 10/2 (BLA Fast Return 10/2)”
สำหรับผู้ที่มองหาเครื่องมือ “จ่ายสั้น–คืนไว–ลดหย่อนภาษีได้”
บีแอลเอ ฟาสต์ รีเทิร์น 10/2
ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่ให้ความคุ้มครอง 10 ปี ระยะเวลาชำระเบี้ย 2 ปี มีเงินคืนตามเงื่อนไขกรมธรรม์
จุดเด่นที่น่าสนใจ:
ขจ่ายเบี้ยสั้นเพียง 2 ปี รับเงินก้อนคืน 100% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย เมื่อครบรอบปีกรมธรรม์ที่ 3
ขคุ้มครองชีวิตนาน 10 ปี พร้อมความคุ้มครองอุบัติเหตุ
(รับผลประโยชน์เพิ่ม 200% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย ตามเงื่อนไข)
ขเบี้ยประกันชีวิตสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาทต่อปี ตามเกณฑ์กรมสรรพากร
ขสมัครสะดวก ซื้อผ่านออนไลน์ได้ง่าย ไม่ต้องตรวจสุขภาพ (ตามเงื่อนไขที่บริษัทกำหนด)
ทำไมถึงตอบโจทย์ Year-End Wealth Check?
-ช่วยบริหาร Cash Flow ได้ชัดเจน รู้กำหนดเวลาการรับเงินล่วงหน้าว่าจะมีเงินก้อนกลับมาเท่าไหร่ในอีก 3 ปี และอีก 10 ปี เพื่อการวางแผนอนาคตที่แม่นยำ
-ลดความผันผวนของพอร์ตโดยรวม เพราะเป็นสินทรัพย์ที่ไม่ผันผวนตามตลาดหุ้น
-สนับสนุนการวางแผนภาษีอย่างเป็นระบบ ใช้สิทธิ์ลดหย่อนควบคู่กับเป้าหมายชีวิต
-เสริมความคุ้มครอง ควบคู่กับการจัดการเงิน
หมายเหตุ ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตไม่ใช่เครื่องมือสร้างผลตอบแทนสูง แต่เป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนการเงินอย่างสมดุล
พร้อมรับโปรโมชันพิเศษ! รับบัตรกำนัลสูงสุด 6,000 บาท เมื่อสมัครตามเงื่อนไขและซื้อภายในวันที่ 31 ธ.ค. 68
รายละเอียดเพิ่มเติม: https://bla.bangkoklife.com/fast102pr
อย่างไรก็ตาม คุณควรศึกษารายละเอียดความคุ้มครองและเงื่อนไขกรมธรรม์ให้ครบถ้วนก่อนตัดสินใจ เพื่อให้มั่นใจว่าเครื่องมือนี้เหมาะสมกับแผนการเงินของคุณที่สุด
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
