วันนี้เป็นวันสุดท้ายในการซื้อกองทุน RMF TESG เพื่อลดหย่อนภาษีปี 68 นี้
และอย่าลืมแจ้งความประสงค์กับ บลจ. ในการส่งข้อมูลให้สรรพากรเพื่อใช้สิทธิลดหย่อนภาษีด้วยนะ
กองทุนประหยัดภาษี ปี 68 มีอะไร เงื่อนไขอย่างไรบ้าง ต่างกันอย่างไร มาอ่านกัน
✨ สรุป ความเหมือนและต่างของ 3 กองทุนประหยัดภาษี ปี 68
ปี 2568 มีกองทุนประหยัดภาษีให้เลือก 3 แบบ คือ RMF, TESG และ TESGX
📌 1. เพดานการลดหย่อนภาษี
• RMF / TESG / TESGX (เงินลงทุนใหม่)
o ลดหย่อนได้ ไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี
o เพดานแต่ละกองแยกกัน ไม่รวมกัน
o TESG และ TESGX (เงินลงทุนใหม่) มีเงื่อนไขเพดานไม่เกิน 300,000 บ. ด้วย
o RMF มีเงื่อนไขเพิ่ม: รวม RMF + ประกันบำนาญ + PVD/กบข./กอช./กองทุนครูเอกชน ไม่เกิน 500,000 บ.
• TESGX (ย้ายจาก LTF)
o ไม่มีเพดาน 30% ของเงินได้
o แต่ลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บ. โดยปี 68 หักได้ไม่เกิน 300,000 บ. ที่เหลือเฉลี่ย 4 ปี (ปี 69-72)
📌 2. สินทรัพย์ที่ลงทุน
• RMF → เลือกได้หลายแบบ ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ กองทุนผสม ลงทุนได้ทั้งใน/ต่างประเทศ
• TESG → ต้องลงทุนในสินทรัพย์ตาม ESG ในประเทศ ≥80% ของ NAV
o มีทั้งกองตราสารหนี้ กองทุนผสม และกองทุนหุ้น
• TESGX → ต้องลงทุนในประเทศ ≥80% ของ NAV และ หุ้นไทย ≥65% ของ NAV
o ไม่มีกองตราสารหนี้ มีแต่กองทุนหุ้น และกองทุนผสม
TESG และ TESGX บางกองอาจมีไปลงทุนต่างประเทศบาง แต่ต้องไม่เกิน 20% ของ NAV ซึ่งอ่านได้จากนโยบายการลงทุนของกอง
📌 3. กำหนดเวลาการซื้อ
• RMF → ซื้อเมื่อไรก็ได้ของปี แต่ต้องซื้อทุกปี (เว้นได้ 1 ปี) / ไม่จำเป็นต้องซื้อกองเดิม
• TESG → ซื้อเมื่อไรก็ได้ของปี จะซื้อครั้งเดียวก็ได้ ไม่ได้ต้องซื้อทุกปี
• TESGX → ซื้อหรือย้ายจาก LTF มา ได้แค่ พ.ค.–30 มิ.ย. 68 (ตอนนี้หมดสิทธิ์แล้ว)
➡️ ดังนั้น ปี 68 ใครอยากลดหย่อน ยังลงทุนได้แค่ RMF หรือ TESG เท่านั้น
📌 4. เงินลงทุนขั้นต่ำ
• ทั้ง 3 กองทุน ไม่มีขั้นต่ำเพื่อการลดหย่อนภาษี
• แต่ละกองอาจมีเกณฑ์ขั้นต่ำที่ บลจ. กำหนดเอง
📌 5. เงื่อนไขการถือครอง
• RMF → ถืออย่างน้อย 5 ปี (นับวันชนวัน) และต้องอายุครบ 55 ปี ถึงขายได้
• TESG / TESGX → ต้องถือ ครบ 5 ปีเต็ม (นับจากวันที่ซื้อแต่ละก้อน)
📌 6. ช่วงเวลาที่ใช้สิทธิ์ลดหย่อนได้
• RMF → ซื้อปีไหน ลดหย่อนปีนั้น (ไม่มีการจำกัดปีสิ้นสุดสิทธิ์)
• TESG → ใช้ลดหย่อนได้ ปี 66–75
o ถ้าซื้อในปี 67–69 → ถือครบ 5 ปีเต็ม
o นอกเหนือจากนั้น → ถือครบ 8 ปีเต็ม
• TESGX →
o ย้ายจาก LTF: ทำได้เฉพาะ พ.ค.–มิ.ย. 68
o เงินลงทุนใหม่: ปี 68 ซื้อได้เฉพาะ พ.ค.–มิ.ย. และนับเป็นเพดานแยกเฉพาะปี 68 เท่านั้น แต่ตั้งแต่ปี 69 ไป เพดานจะถูกรวมกับ TESG และสามารถใช้ลดหย่อนได้ปี 68-72
✅ สรุปเลือกกองทุนยังไงดี?
• ปี 68 ตอนนี้ยังลงทุนลดหย่อนภาษี คือ RMF และ TESG
• RMF ยืดหยุ่นกว่าในเรื่องของสินทรัพย์ลงทุน แต่ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี โดยต้องอายุครบ 55 ปีและลงทุนมาอย่างน้อย 5 ปี ถึงจะขายคืนได้ตามเงื่อนไข
• TESG เลือกได้ว่าจะซื้อหรือไม่ซื้อปีต่อไปก็ได้ แต่ต้องถือครบ 5 ปีเต็ม โดยสินทรัพย์ลงทุนส่วนใหญ่ลงทุนในประเทศ
📘 หนังสือใหม่จากเพจ
“คู่มือกองทุนรวม” เลือกเป็น ลงทุนได้ จากสำนักพิมพ์เช็ก
อ่านเข้าใจได้…แม้ไม่มีพื้นฐานการเงิน!
.
เล่มนี้จะพาคุณเปิดโลกกองทุนรวม ตั้งแต่พื้นฐาน จนถึงเลือกลงทุนได้ด้วยตัวเอง
✅ อธิบายแบบไม่ซับซ้อน เห็นภาพง่าย
✅ อธิบายวิธีเลือกกองทุนให้ตรงเป้าหมาย
✅ อ่านเพลิน เข้าใจไว และนำไปใช้ได้จริง
ครบ จบ ในเล่มเดียว เหมาะสำหรับคนอยากให้เงินทำงาน แต่ไม่รู้จะเริ่มตรงไหน
• มีทั้ง หนังสือเล่ม และ E-book
• สั่งซื้อได้ที่ Lazada, Shopee, TikTok Shop (ลิงก์ในคอมเมนต์)
• หรือหาซื้อได้จากร้านหนังสือชั้นนำทั่วประเทศ
#กองทุนลดหย่อนภาษี #RMF #TESG #TESGX #ภาษีปี68
- 18
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
