สรุปประเด็นสำคัญของ TLUS500-UH-X ที่คนสนใจลงทุน S&P 500 ควรรู้
TLUS500-UH-X คือ กองทุนรวมซีรีส์ X ที่มีจุดเด่นตรงที่ค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ต่ำ เมื่อเทียบกับกองทุนรวมอื่น
ซึ่งต่างจากกองทุนรวม E-Class ตรงที่มีค่าธรรมเนียมจัดการตลอดอายุลงทุนอยู่ที่ 0.1% ต่อปี แต่ไม่จำกัดจำนวนเงินลงทุน ไม่ว่าจะลงทุน 1 ล้านบาท หรือ 10 ล้านบาทก็ตาม
ยกตัวอย่างให้เห็นภาพ
ถ้าเราลงทุนกองทุนรวม E-Class 900,000 บาท ต่อมาราคากองทุนเพิ่มขึ้น จนทำให้มูลค่าเงินลงทุนของเราเกิน 1 ล้านบาท จะส่งผลให้เราไม่สามารถลงทุนเพิ่มในกองทุนรวม E-Class ได้อีก
แต่กองทุนรวมซีรีส์ X อย่าง TLUS500-UH-X ที่ต่อให้มูลค่าเงินลงทุนเกิน 1 ล้านบาทไปแล้ว จะยังสามารถลงทุนได้ต่อ โดยมีค่าธรรมเนียมจัดการที่ 0.1% ต่อปีเหมือนเดิม ไม่มีการปรับเพิ่มขึ้น
ขณะที่หากเทียบกับการลงทุนใน S&P 500 โดยตรง เช่น VOO, IVV และ SPY
TLUS500-UH-X จะแตกต่างตรงที่ได้รับการยกเว้นภาษีลงทุนนอก ที่สามารถกินกำไรสูงสุด 35%
เช่น ลงทุนใน VOO อาจมีโอกาสได้กำไร 1,000,000 บาท
บนฐานภาษี 10% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 100,000 บาท
บนฐานภาษี 20% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 200,000 บาท
บนฐานภาษี 30% กำไรมีโอกาสหายไปถึง 300,000 บาท
นอกจากนั้นก็มีค่าคอมมิชชันของการซื้อขายหุ้นนอกแต่ละครั้ง
และภาษีอีกก้อนที่สำคัญคือ Estate Tax หรือภาษีมรดกของสหรัฐฯ หากเราเสียชีวิตไป แล้วมีสินทรัพย์ที่อยู่ในสหรัฐฯ เช่น หุ้นสหรัฐฯ หรือ ETF ที่มีทรัพย์สินในสหรัฐฯ โดยตรง อาจจะถูกหักภาษีสูงสุดถึง 40%
นี่เลยเป็นเหตุผลว่า ทำไมคนที่สนใจลงทุน S&P 500 ควรรู้จัก TLUS500-UH-X นั่นเอง
โดย TLUS500-UH-X ก็มีนโยบายลงทุนใน iShares Core S&P 500 ETF หรือที่รู้จักกันในชื่อ IVV เพื่อเป้าหมายสร้างผลตอบแทนให้ได้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนดัชนี S&P 500
S&P 500 คือ ดัชนีตัวแทนของบริษัทสหรัฐฯ ขนาดใหญ่ในตลาดหุ้น จำนวน 500 บริษัท
โดยบริษัทเหล่านี้จำนวนมากไม่ได้มีรายได้เฉพาะในประเทศ แต่มาจากนอกสหรัฐฯ ด้วย ไม่ว่าจะเป็น
1. NVIDIA (NVDA) ผู้ออกแบบชิประดับโลก
2. Apple (AAPL) ผู้พัฒนา iPhone, AirPods และ Mac
3. Microsoft (MSFT) ผู้พัฒนา Windows, Office และคลาวด์ Azure
4. Amazon (AMZN) เจ้าของอีคอมเมิร์ซที่ใหญ่ที่สุดในโลก และคลาวด์ AWS
5. Alphabet (GOOGL) เจ้าของ Google, YouTube และ Gemini
6. Broadcom (AVGO) ผู้ออกแบบและพัฒนาชิปที่ใหญ่อันดับ 2 ของโลก
7. Meta Platforms (META) เจ้าของ Facebook และ Instagram
8. Tesla (TSLA) ผู้ผลิตรถยนต์ไฟฟ้า
9. Berkshire Hathaway (BRK.B) บริษัทโฮลดิง ที่มีบริษัทในเครือมากมายของวอร์เรน บัฟเฟตต์
10. Micron Technology (MU) ผู้นำธุรกิจหน่วยความจำระดับโลก
ดังนั้น การลงทุนใน S&P 500 จึงเปรียบเสมือน เราเชื่อมั่นในบริษัทสหรัฐฯ ว่าจะยังคงแข็งแกร่ง และสร้างการเติบโตได้อย่างต่อเนื่อง
คำเตือน :
- กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน
- ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
- บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
- 17
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
