[DoctorWantTime] 📌 สรุปเงินปันผลของกองทุนรวม ใครลงทุนกองทุนแบบปันผล แล้วสงสัยรายละเอียดที่กองทุนแจ้งไว้เกี่ยวกับเรื่องของเงินปันผล มาอ่านโพสต์นี้กัน...

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

DoctorWantTime

•

16 มิ.ย. เวลา 00:19 • หุ้น & เศรษฐกิจ

📌 สรุปเงินปันผลของกองทุนรวม

ใครลงทุนกองทุนแบบปันผล แล้วสงสัยรายละเอียดที่กองทุนแจ้งไว้เกี่ยวกับเรื่องของเงินปันผล มาอ่านโพสต์นี้กัน...

กองทุนรวมที่มีนโยบายจ่ายปันผล เวลาประกาศจ่ายปันผลจะมีรายละเอียดลักษณะนี้

📊 กองทุนรวมหุ้น A

• รอบผลประกอบการ 13 พ.ค. 2568 - 30 เม.ย. 2569

• วันปิดสมุดทะเบียนพักการโอนหน่วยลงทุน (XD Date) : 9 มิ.ย. 2569

• เงินปันผลต่อหน่วย : 0.30 บาท

• วันที่จ่ายเงินปันผล : 18 มิ.ย. 2569

การซื้อขายหน่วยลงทุนกองทุนรวมสามารถส่งคำสั่งซื้อขายได้ตามวันและเวลาที่บริษัทจัดการกำหนด โดยบริษัทจัดการจะต้องกำหนดวันปิดสมุดทะเบียนเพื่อรวบรวมรายชื่อผู้ถือหน่วยลงทุนที่มีสิทธิได้รับเงินปันผล

📝 สำหรับกองทุนรวม วัน XD (Exclude Dividend) และวันปิดสมุดทะเบียน จะเป็นวันเดียวกัน

ซึ่งต่างจากหุ้น ที่วัน XD และวันปิดสมุดทะเบียนจะเป็นคนละวันกัน

มาลองดูกองทุนรวม A ตามตัวอย่างข้างต้น

การจ่ายปันผลครั้งนี้ มาจากผลการดำเนินงานในช่วง 13 พ.ค. 2568 - 30 เม.ย. 2569 และกำหนดวันปิดสมุดทะเบียนคือ 9 มิ.ย. 2569

❓คำถามที่มักสงสัยเกี่ยวกับเงินปันผลกองทุนรวม

1️⃣ ถ้าเราไม่ได้ซื้อหน่วยลงทุนในช่วง 13 พ.ค. 2568 - 30 เม.ย. 2569 เลย จะยังได้เงินปันผลรอบนี้ไหม?

✅ ได้

ขอเพียงซื้อก่อนวันปิดสมุดทะเบียน และคำสั่งซื้อมีผลสมบูรณ์จนได้รับหน่วยลงทุนก่อนวัน XD

ตัวอย่างเช่น เราไม่เคยลงทุนกองนี้มาก่อน แต่ส่งคำสั่งซื้อวันที่ 8 มิ.ย. 2569 หากได้รับการจัดสรรหน่วยลงทุนก่อนวัน XD ก็ยังได้รับสิทธิเงินปันผลในรอบนี้

2️⃣ ถ้าซื้อในวันปิดสมุดทะเบียน คือวันที่ 9 มิ.ย. 2569 จะได้เงินปันผลไหม?

❌ ไม่ได้รับเงินปันผลในงวดนี้

3️⃣ แล้วจะได้เงินเข้าบัญชีเท่าไหร่ คิดอย่างไร?

💰 สมมติถือหน่วยลงทุนอยู่ 10,000 หน่วย

เงินปันผลต่อหน่วย = 0.30 บาท

เงินปันผลที่ได้รับ = 10,000 × 0.30

= 3,000 บาท

แต่เงินจะไม่ได้เข้าบัญชีเต็มจำนวน เพราะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10%

ภาษีที่ถูกหัก = 300 บาท

ดังนั้นเงินสุทธิที่เข้าบัญชี = 2,700 บาท

4️⃣ แล้วภาษี 300 บาทที่ถูกหักไป ขอคืนได้ไหม?

📑 ขึ้นอยู่กับฐานภาษีของแต่ละคน

เนื่องจากเราสามารถเลือกได้ว่าจะนำรายได้จากเงินปันผลมารวมคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาหรือไม่

หากฐานภาษีของเราต่ำกว่า 10%

อาจขอคืนภาษีหัก ณ ที่จ่ายส่วนนี้ได้ โดยนำเงินปันผลไปรวมเป็นเงินได้ตอนยื่นภาษีประจำปี และระบุจำนวนภาษีที่ถูกหัก ณ ที่จ่ายไว้ตามปกติ

ในทางกลับกัน หากฐานภาษีสูงกว่า 10%

การเลือกไม่นำเงินปันผลมารวมคำนวณภาษี มักเป็นทางเลือกที่เหมาะสมกว่า

⚠️ อีกเรื่องที่ควรรู้

เงินปันผลหุ้น และเงินปันผลจากกองทุนรวม จัดเป็นเงินได้ตามมาตรา 40(4)(ข)

ดังนั้น หากมีทั้งเงินปันผลหุ้นและเงินปันผลกองทุนรวม แล้วเลือกนำเงินปันผลมารวมคำนวณภาษี จะต้องนำเงินปันผลทั้งสองประเภทมารวมด้วย

5️⃣ เงินปันผลจะเข้าบัญชีวันไหน?

⏰ ไม่ใช่วันปิดสมุดทะเบียน

เงินจะเข้าบัญชีตาม "วันที่จ่ายเงินปันผล" ที่กองทุนประกาศไว้

จากตัวอย่างนี้ คือวันที่ 18 มิ.ย. 2569

📉 สิ่งสุดท้ายที่ควรรู้

เงินปันผลของกองทุนรวมจ่ายออกมาจากทรัพย์สินของกองทุน

ดังนั้น เมื่อมีการจ่ายปันผล ภายหลังการขึ้น XD มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) จะปรับลดลงโดยประมาณใกล้เคียงกับจำนวนเงินปันผลที่จ่ายออกไป

#กองทุนรวม

#เงินปันผลกองทุนรวม

#จ่ายปันผล

#ปิดสมุดทะเบียน

#กองทุนแบบปันผล

โฆษณา

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน

📌 สรุปเงินปันผลของกองทุนรวม

ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน