คิดจะลงทุน S&P 500 ระยะยาว ลองเช็ก 4 ข้อนี้ดูก่อน
ใครที่มีพอร์ตกองทุน S&P 500 อยู่แล้ว หรือกำลังคิดจะเริ่มต้นลงทุนในตอนนี้
ลองเช็กเงื่อนไขหรือข้อจำกัดดูก่อนว่ามีตรงกับ 4 ข้อนี้หรือไม่ ?
เพราะหากเช็กดูแล้วพบว่ามีตรงแม้เพียงข้อเดียว
นั่นอาจแปลว่าพอร์ตลงทุนของคุณกำลังเกิดรอยรั่วจากเงื่อนไขหรือข้อจำกัดอยู่
1. พอร์ตเติบโตติดเพดาน 1 ล้านบาท
กองทุนกลุ่ม E-Class หรือกองทุนค่าธรรมเนียมต่ำ มักจะจำกัดวงเงินต้นในการซื้อเอาไว้ ทำให้หากคุณต้องการออมเงินเพิ่มเข้าไปหลังจากเงินต้นชนเพดานแล้ว คุณจะไม่สามารถซื้อคลาสเดิมได้อีก และจำเป็นต้องย้ายไปซื้อกองทุนคลาสปกติที่ค่าธรรมเนียมแพงกว่าแทน
2. ภาษีเงินได้จากการลงทุนต่างประเทศสูงถึง 35%
การโอนเงินส่วนต่างผลกำไรที่ได้จากการลงทุนในต่างประเทศกลับเข้ามาในประเทศไทย ต้องนำมาคำนวณภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ซึ่งถ้าคุณมีฐานรายได้สูง กำไรที่ได้มาอาจต้องถูกหักภาษีสูงถึง 35% ตามฐานภาษีของแต่ละบุคคล
3. ค่าประกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน
การเลือกกองทุนประเภทป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน เพราะกังวลเรื่องค่าเงินผันผวน จะมีต้นทุนจากการล็อกอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งเป็นค่าใช้จ่ายที่ถูกคำนวณรวมเข้าไปใน NAV ของกองทุนโดยตรง
4. ภาษีมรดกสหรัฐฯ สูงถึง 40%
การเลือกซื้อ ETF สหรัฐฯ โดยตรง เช่น VOO หรือ SPY แล้วพอร์ตมีมูลค่าเกิน 60,000 ดอลลาร์สหรัฐ และหากเกิดเหตุไม่คาดฝันขึ้น ทายาทของคุณอาจต้องเจอกับข้อกฎหมายภาษีมรดกของสหรัฐฯ นี้ทันที
หากเช็กดูทั้ง 4 ข้อ แล้วพบว่ากองทุนที่ลงทุนอยู่มีข้อจำกัดเหล่านี้
คำถามสำคัญต่อมาคือ แล้วเราจะจัดการข้อจำกัดเหล่านี้ได้อย่างไร ?
คำตอบของเรื่องนี้อยู่ที่กองทุน TLUS500-UH-X ของ บลจ.ทาลิส
ซึ่งเป็นกองทุนที่สามารถช่วยปิดข้อจำกัดทั้ง 4 ข้อที่กล่าวมาได้
โดยกองทุนนี้ลงทุนผ่านกองทุนหลักระดับโลกอย่าง iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
เน้นสร้างผลตอบแทนล้อไปกับดัชนี S&P 500
ที่สำคัญกองทุนนี้เป็นประเภทไม่จ่ายค่าประกันความเสี่ยงค่าเงิน (Unhedged)
ซึ่งช่วยตัดต้นทุนค่าประกันความเสี่ยงค่าเงินออกไป
ทำให้ได้รับผลตอบแทนแบบเต็มเม็ดเต็มหน่วย และยังได้ประโยชน์เพิ่มหากค่าเงินบาทอ่อนค่าลงอีกด้วย
แล้วที่ผ่านมา ผลตอบแทนของดัชนี S&P 500 มีสถิติเป็นอย่างไร ?
ผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
(ข้อมูล Yahoo Finance ณ วันที่ 13 ก.ค. 2026)
- ย้อนหลัง 10 ปี +15.4% ต่อปี
- ย้อนหลัง 5 ปี +13.3% ต่อปี
- ย้อนหลัง 3 ปี +20.5% ต่อปี
- ย้อนหลัง 1 ปี +22.2%
ส่วนผลงานของกองทุน TLUS500-UH-X
(ข้อมูล NAV บนแอป WealthX ณ วันที่ 13 ก.ค. 2026)
- ย้อนหลัง 6 เดือน +16.2%
- YTD +17.0%
(ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต)
ตัวเลขสถิติในอดีตเหล่านี้ แสดงให้เห็นถึงศักยภาพการเติบโตในระยะยาวของ 500 บริษัทยักษ์ใหญ่ของสหรัฐฯ
ดังนั้น ในเมื่อดัชนี S&P 500 คอยทำหน้าที่สร้างผลตอบแทนให้เติบโตอยู่แล้ว
สิ่งที่คุณต้องทำก็คือ การบริหารจัดการเงินลงทุนให้มีต้นทุนต่ำ
เพื่อให้พลังของผลตอบแทนทบต้นทำงานได้อย่างเต็มที่
โดยคุณสามารถลงทุนได้ผ่านกองทุน TLUS500-UH-X
ซึ่งเป็นกองทุนในคลาส SeriesX ZERO ของ WealthX
สรุปกองทุนนี้มีจุดเด่นที่น่าสนใจคือ
✅ ค่าจัดการฟรี ไม่มีลิมิตการซื้อ
✅ ค่าใช้จ่ายรวม (TER) 0.139% ต่อปี
✅ ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย ซื้อ 0.1%* ขาย 0.3%
สร้างพอร์ต S&P 500 ที่มีประสิทธิภาพและลดความกังวลด้านภาษีกำไรลงทุนนอกได้แล้ววันนี้
ผ่านกองทุน TLUS500-UH-X บนแอปพลิเคชัน WealthX
*โปรโมชันพิเศษช่วงวันที่ 6-20 ก.ค. นี้ ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อ ตั้งแต่บาทแรก
ลงทุนได้อย่างมั่นใจกับ WealthX บริษัทหลักทรัพย์ เวลท์เอกซ์ จำกัด (WealthX Securities Co., Ltd.) ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์เลขที่ ลข-0169-01 และ ลง-0169-01 โดยกระทรวงการคลัง และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) หรือ SEC
คำเตือน :
กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในตราสารต่างประเทศ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และสิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามที่สรรพากรกำหนด ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ
ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต กองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
📩 สอบถามเพิ่มเติม : LINE ID @wealthx
WealthX – Wealth for the People
📲 ดาวน์โหลดได้แล้ววันนี้ทั้ง App Store และ Play Store
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
