ใครถือ NASDAQ มา 3 เดือน ผลตอบแทนจะติดลบ แต่ถ้าถือฝาแฝด JEPQ ผลตอบแทนจะเป็นบวก
รู้ไหมว่า 3 เดือนย้อนหลังมานี้ กอง JEQA ฝาแฝด JEPQ ให้ผลตอบแทนแบบรวมปันผลเป็นบวก
สวนทางกองทุน QQQM ที่ลงทุนในหุ้นในดัชนี Nasdaq-100 ที่ผลตอบแทนติดลบ
ผลตอบแทนรวมปันผลย้อนหลัง 3 เดือน
- JEQA +2.3%
- QQQM -3.4%
ถามว่าเป็นเพราะอะไร ?
จุดตัดอยู่ที่ว่า JEQA ลงทุนหุ้นในดัชนี Nasdaq 100 แล้วใช้กลยุทธ์ Covered Call สร้างกระแสเงินสด
ทำให้ตอนที่ตลาดผันผวนแบบช่วง 3 เดือนที่แล้ว
JEQA ทำผลตอบแทนได้ดีกว่า QQQM เพราะได้ค่า Premium จากการขาย Call Option มาเสริมตลอดทาง ต่างจาก QQQM ที่ไม่มีตรงนี้
แต่การลงทุนตรงใน JEQA จะมีข้อจำกัดก็คือ
1. JEQA เป็นแบบสะสมมูลค่าไม่ได้มีการจ่ายปันผลออกมาแบบ JEPQ เป็นข้อจำกัดของคนที่อยากได้ปันผล
2. JEQA ซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์ฝั่งยุโรป และ ลอนดอน ยังเข้าถึงได้ยากสำหรับนักลงทุนไทย
3. และถึงเราจะลงทุนได้ ก็ต้องเจอกับภาษีลงทุนนอกที่จะเรียกเก็บแบบขั้นบันไดในอัตราสูงสุด 35%
แล้วถ้าเราอยากสร้างปันผลจาก JEQA จะต้องทำยังไง ?
คำตอบก็คือ ลงทุนผ่านกองทุน TLNDQINCOME-UH-X หรือ TLNDQINCOME-H-X บนแอปฯ WealthX
ที่จะเข้าไปลงทุนใน JEQA หรือ JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV - Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
ส่วนทำไมต้องลงกับ WealthX ก็เป็นเพราะว่า WealthX มี YIELDTECH™ เทคโนโลยีขายคืนอัตโนมัติ แบบกำหนดเองได้ อย่างเช่น ขายทุกเดือน
ที่เลือกเองได้ด้วยว่าอยากได้ปีละกี่ % และจะขายแบบกินทุน หรือ ไม่กินทุน ซึ่งเทคโนโลยีนี้มีเฉพาะแค่บนแอปฯ WealthX เท่านั้น
การทำแบบนี้จะทำให้เราได้รับปันผลแบบเต็ม ๆ ได้รับยกเว้นภาษีทั้ง
- ภาษีหุ้นนอกที่ได้รับยกเว้น เพราะเราลงทุนผ่านกองทุนรวมในไทย
- ภาษีปันผลกองทุนรวม แบบหัก ณ ที่จ่าย 10% เพราะ JEQA ไม่จ่ายปันผล และ YIELDTECH™ นับว่าเป็นการขายคืนหน่วยลงทุน
นอกจากนั้นทุกการซื้อกองทุนผ่าน WealthX สมาชิก WealthX Prime จะได้แถมหน่วยลงทุน TLWORLD-X ฟรี ตามระดับพอร์ต X0.1 (กองทุนทั้งหมดมีมูลค่าตั้งแต่ 1 แสนบาทขึ้นไป) ถึง X50 (มูลค่า 50 ล้านบาทขึ้นไป)
*มูลค่ากองทุนที่ได้รับ สูงสุดไม่เกิน 0.2% ของเงินลงทุน ตามเกณฑ์ของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
โปรโมชันพิเศษสำหรับ TLNDQINCOME-UH-X และ TLNDQINCOME-H-X
- วันที่ 1-8 ก.ย. 69 ยกเว้นค่าธรรมเนียมซื้อ
- วันที่ 9-16 ก.ย. 69 ลด 10% ค่าธรรมเนียมซื้อ
- วันที่ 9 ก.ย.-31 ธ.ค. 69 2 ล้านบาทขึ้นไป ยกเว้นค่าธรรมเนียมซื้อ
ที่มาผลตอบแทนแบบรวมปันผลย้อนหลัง Fiscal AI ณ วันที่ 1 กันยายน 2026
กองทุนมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาหลักทรัพย์และอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุน ในตราสารต่างประเทศ
ผู้ลงทุน ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน ความเสี่ยง ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และสิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษี
ขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียม
จากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึง
ผลการดำเนินงานในอนาคต | ระดับความเสี่ยง : 6
ศึกษารายละเอียดและเริ่มต้นลงทุนได้ที่ แอป WealthX โหลดที่ wealthx.co/getapp จาก บล.เวลท์เอกซ์ 02-6669477
LINE ID: @wealthx (จัดทำขึ้น ณ วันที่ 28 ส.ค. 2569)
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
