Blockdit Logo (Mobile)
WealthX
ยืนยันแล้ว
•
2 ก.ย. เวลา 10:35 • หุ้น & เศรษฐกิจ

ซื้อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ อย่างไร ? ถึงได้สิทธิ์ยกเว้นภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% ฝั่งสหรัฐฯ

ตอนนี้อัตราดอกเบี้ยนโยบายสหรัฐฯ อยู่ในระดับที่น่าสนใจราว ๆ 3.6% ต่อปี (ข้อมูล ณ วันที่ 26 สิงหาคม 2026)
ซึ่งส่งผลให้ผลตอบแทนของสินทรัพย์ปลอดภัยอย่าง พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ อายุสั้น อยู่ในระดับสูงตามไปด้วย นี่จึงเป็นทางเลือกที่ตอบโจทย์อย่างยิ่งสำหรับคนที่ต้องการพักเงินลงทุนในช่วงที่ตลาดหุ้นผันผวนคาดเดาทิศทางยาก
แล้วถ้าหากเราต้องการนำเงินไปพักในสินทรัพย์นี้จริง ๆ จะมีวิธีไหนบ้าง ?
โดยทั่วไป การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ อายุสั้น สำหรับนักลงทุนไทย จะมีอยู่ 2 วิธีหลัก ๆ
วิธีแรก คือ การซื้อ ETF โดยตรงอย่าง SGOV
ข้อดีของวิธีนี้สะดวกและมีสภาพคล่องสูง แต่มีภาระทางภาษีและต้นทุนค่าใช้จ่ายแฝง เพราะว่าผลตอบแทนจากปันผลที่ได้รับมานั้นจะต้องเสียภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% จากฝั่งสหรัฐฯ ทันที ทำให้ได้รับผลตอบแทนไม่เต็มเม็ดเต็มหน่วย ซึ่งจะขอคืนได้ทีหลังตามเกณฑ์ที่จะกล่าวต่อไปในบทความ นอกจากนี้เมื่อนำเงินกลับเข้าไทยก็ยังต้องนำผลกำไรดังกล่าวมาคำนวณเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาซึ่งอาจสูงสุดถึง 35% ตามฐานภาษีอีกด้วย
วิธีที่สอง คือ การซื้อพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ โดยตรงผ่านสถาบันการเงิน
ข้อดีของวิธีนี้คือจะไม่โดนภาษีหัก ณ ที่จ่ายในส่วนดอกเบี้ยฝั่งสหรัฐฯ แต่สิ่งที่ตามมาคือความยุ่งยาก เพราะต้องใช้เงินขั้นต่ำอย่างน้อย 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อฉบับ และยังต้องบริหารจัดการเรื่องภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาในไทยเองเมื่อมีการนำเงินกลับเข้าประเทศไทย
อย่างไรก็ตาม ยังมีอีกวิธีที่รวมจุดเด่นของทั้งสองช่องทางเข้าด้วยกัน นั่นคือการได้ทั้งความสะดวกสบาย ไม่มีประเด็นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และไม่มีประเด็นภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% จากการลงทุนในต่างประเทศ
วิธีนั้นก็คือลงทุนผ่านกองทุนรวมในไทยที่ชื่อว่า TLUSGOV ของ บลจ.ทาลิส ซึ่งกองทุนนี้ลงทุนผ่านกองทุนหลักอย่าง iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) บริหารโดย BlackRock บริษัทจัดการสินทรัพย์ที่มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลก
หลักการทำงานของกองทุน TLUSGOV อธิบายให้เข้าใจง่าย ๆ แบบนี้ เมื่อคุณเลือกลงทุนใน TLUSGOV ตัวกองทุนจะนำดอกเบี้ยและผลตอบแทนทั้งหมดที่ได้รับจากกองทุนหลักย้อนกลับไปทบยอดสะสมไว้ในมูลค่าหน่วยลงทุน NAV โดยตรง ทำให้มูลค่าหน่วยลงทุนเติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่องตามผลตอบแทนที่ได้รับ
ซึ่งโครงสร้างหลักการนี้มีจุดเด่นเรื่องสิทธิประโยชน์ทางภาษีตามที่กฎหมายกำหนด ทั้งในฝั่งสหรัฐฯ และฝั่งไทย
โดยฝั่งสหรัฐฯ ดอกเบี้ยที่กองทุนหลักได้จากพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ จะเข้าข่าย Qualified Interest Income ซึ่งตามหลักเกณฑ์ภาษีของสหรัฐฯ นักลงทุนต่างชาติที่ไม่ใช่ชาวอเมริกัน รวมถึงกองทุนต่างประเทศ จะได้รับสิทธิ์ยกเว้นภาษีหัก ณ ที่จ่าย 15% ในส่วนของดอกเบี้ยพันธบัตรดังกล่าว
และฝั่งไทย เมื่อทำการขายคืนหน่วยลงทุน กำไรจากส่วนต่างราคา Capital Gain จะได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามเกณฑ์ภาษีในไทยอีกด้วย
ที่น่าสนใจยิ่งกว่านั้น สำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษี RMF ก็สามารถลงทุนผ่านกองทุน TLUSGOVRMF ได้เช่นกัน ซึ่งเป็น Series X RMF ที่ซื้อได้เฉพาะที่ WealthX และ บลจ.ทาลิส โดยเน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ อายุสั้น รุ่นอายุไม่เกิน 3 เดือน ความน่าเชื่อถือระดับ AA
สรุปจุดเด่นกองทุน TLUSGOV
✅กองทุนรวมในไทยกองแรก* ที่ลงทุนใน SGOV เป็นกองทุนหลัก
✅กองทุนพันธบัตรสหรัฐฯ อายุสั้น TER ต่ำสุดในไทย*
✅กองทุนพันธบัตรสหรัฐฯ อายุสั้น ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย กองแรก* ในไทย
✅Yield ล่าสุด 3.66% ต่อปี อยู่ในระดับเดียวกับดอกเบี้ยนโยบายสหรัฐฯ
✅ไม่โดนหักภาษีปันผล ณ ที่จ่าย 15% เลย เพราะนับเป็น Qualified Interest Income ซึ่งได้รับสิทธิ์ยกเว้นภาษีหัก ณ ที่จ่าย สำหรับนักลงทุนต่างชาติที่ไม่ใช่ชาวอเมริกัน
✅เป็นกองทุนประเภทสะสมมูลค่า รองรับการใช้ YIELDTECH™ ขายรายเดือนอัตโนมัติใน WealthX เพื่อยกเว้นภาษี
กองทุน TLUSGOV ค่าจัดการ 0.096% (TER 0.257%) ได้รับการยกเว้นภาษี Capital Gain ตามกฎหมายภาษีของประเทศไทย และไม่มีประเด็นภาษีมรดกสหรัฐฯ
นอกจากนี้ยังมี TLUSGOVRMF สำหรับผู้ที่ต้องการสิทธิประโยชน์ลดหย่อนภาษี ซึ่งลงทุนในกองทุนหลัก SGOV ชนิดลดหย่อนภาษี RMF ค่าจัดการ 0.289% (TER 0.449%) ที่ซื้อได้เฉพาะที่ WealthX และ บลจ.ทาลิส
พิเศษโปรโมชันเฉพาะที่ WealthX ช่วง IPO 28 ส.ค. - 3 ก.ย. 2569 ซื้อ TLUSGOV หรือ TLUSGOVRMF 20,000 บาทขึ้นไป ได้รับ 10% ของค่าจัดการหนึ่งปีเป็นกองทุน TLWORLD-X**
สำหรับผู้สนใจ สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ Line ID : @wealthx
คำเตือน :
กองทุนมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนจากการลงทุนในตราสารต่างประเทศ ซึ่งอาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนแรกเริ่มได้ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน และกองทุน RMF สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นไปตามกฎหมายและหลักเกณฑ์ภาษีที่ใช้บังคับ ซึ่งอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ และการปฏิบัติทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของผู้ลงทุนแต่ละราย ข้อมูลเพื่อใช้ประกอบการนําเสนอเท่านั้น ไม่ได้มีวัตถุประสงค์เพื่อแนะนําให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์แต่อย่างใด
ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน ผลการดําเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดําเนินงานในอนาคต
*จากการตรวจสอบกองทุนทั้งหมด ณ วันที่ 26 ส.ค. 2569
**WealthX จะส่งคำสั่งโปรโมชันให้ในวันที่ 15 ก.ย. 2569 โดยจำกัดยอดซื้อที่คำนวณโปรโมชันสูงสุดคนละ 10 ล้านบาท
ระดับความเสี่ยง : 3
จัดทำขึ้น ณ วันที่ 26 ส.ค. 2569
📩 สอบถามเพิ่มเติม : LINE ID @wealthx
WealthX – Wealth for the People
📲 ดาวน์โหลดได้แล้ววันนี้ทั้ง App Store และ Play Store
โฆษณา