สูตรพินัยกรรมปู่บัฟเฟตต์ แนะแนวทางลงทุน 90% ใน S&P500
รู้หรือไม่ว่า ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้น ปู่ Warren Buffett เคยเปิดเผยคำแนะนำสำคัญที่ระบุไว้ในพินัยกรรม สำหรับการดูแลมรดกของภรรยา โดยแนะนำให้ผู้ดูแลผลประโยชน์บริหารเงินสดด้วยกลยุทธ์ที่เรียบง่ายอย่าง สูตร 90/10
90% เน้นสร้างการเติบโต ด้วยการลงทุนในกองทุนดัชนี S&P 500 ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำมาก
10% เสริมสภาพคล่องด้วยพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ระยะสั้น หรือ ตั๋วเงินคลัง
คำถามที่น่าสนใจคือ
ทำไมนักลงทุนระดับตำนานอย่าง Warren Buffett ถึงเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่เรียบง่ายขนาดนี้?
คำตอบสั้น ๆ ก็คือ ปู่ไม่ได้ต้องการให้ภรรยาต้องมานั่งปวดหัวกับการวิเคราะห์งบการเงินหรือจับจังหวะตลาด แต่ต้องการให้พอร์ตนี้ได้ทำหน้าที่เติบโตไปพร้อมกับเศรษฐกิจสหรัฐฯ โดยไม่แบกรับความเสี่ยงเฉพาะตัวของบริษัทใดบริษัทหนึ่งนั่นเอง
เพราะการถือดัชนี S&P 500 เท่ากับว่าเงินลงทุนได้กระจายไปยังบริษัทยักษ์ใหญ่ระดับโลกตั้งแต่ Apple ที่คนทั้งโลกใช้สมาร์ตโฟน, Microsoft ที่ขับเคลื่อนระบบไอทีขององค์กร, NVIDIA ผู้อยู่เบื้องหลังการผลิตชิปประมวลผล AI ระดับโลก ไปจนถึง Berkshire Hathaway อาณาจักรของตัวปู่เอง
เมื่อ 90% แรกมีพลังขับเคลื่อนที่แข็งแกร่งขนาดนี้
แล้วตราสารหนี้อีก 10% ที่เหลือ ปู่ใส่เข้ามาเพื่ออะไร?
คำตอบก็คือ ตราสารหนี้ 10% นี้แหละที่เป็นหัวใจสำคัญในการรับมือกับความผันผวน เพราะเงินส่วนนี้จะทำหน้าที่เสมือนเป็นเบาะรองรับยามวิกฤตเศรษฐกิจ คอยรักษาสภาพคล่องให้มีเงินสดใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน
สำหรับนักลงทุนไทยที่ต้องการนำแนวคิด 90/10 นี้มาประยุกต์ใช้เพื่อสร้างการเติบโตและรักษาสภาพคล่อง สามารถจัดพอร์ตผ่าน 2 กองทุนเด่นที่คัดมาโดย PICKTECH™ เทคโนโลยีคัดกองทุนตัวท็อป บนแอป WealthX ได้แก่
1. กองทุน TLUS500-UH-X กองทุนเด่นในธีม S&P 500 ที่คัดมากจาก PICKTECH™ สัดส่วน 90% เน้นสร้างการเติบโต ลงทุนในกองทุนหลัก iShares Core S&P 500 ETF หรือ IVV ด้วยจุดเด่นคือค่าจัดการฟรี 0% (TER 0.139% ต่อปี) ไม่มีลิมิตการซื้อ ระดับความเสี่ยง 6
2. กองทุน TLUSGOV กองทุนเด่นในธีมตลาดเงินอเมริกา ที่คัดมากจาก PICKTECH™ สัดส่วน 10% เน้นลดความผันผวนตามพินัยกรรมของปู่ ลงทุนในกองทุนหลัก iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) ที่เน้นตั๋วเงินคลังสหรัฐฯ ระยะสั้นอายุไม่เกิน 3 เดือน ซึ่งถือเป็นสินทรัพย์เทียบเท่าเงินสดที่มีความมั่นคงสูงมาก ระดับความเสี่ยง 3
เพียงเท่านี้ คุณก็จะได้พอร์ตลงทุนที่ได้รับแรงบันดาลใจจากสูตร 90/10 ของ Warren Buffett ที่มีโครงสร้างแข็งแกร่ง ต้นฉบับ และประหยัดต้นทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
ลงทุนได้อย่างมั่นใจกับ WealthX บริษัทหลักทรัพย์ เวลท์เอกซ์ จำกัด (WealthX Securities Co., Ltd.) ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์เลขที่ ลข-0169-01 และ ลง-0169-01 โดยกระทรวงการคลัง และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) หรือ SEC
คำเตือน :
- การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
- ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
- กองทุนไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
- ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ความรู้เท่านั้น มิใช่คำแนะนำในการลงทุน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะความเสี่ยงและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจลงทุน
------------
📩 สอบถามเพิ่มเติม : LINE ID @wealthx
WealthX – Wealth for the People
📲 ดาวน์โหลดได้แล้ววันนี้ทั้ง App Store และ Play Store
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
