"How to select a good financial plan for yourself" Old but GOLD โดย อจ. ธิดารัตน์ ศักดิ์สยาม วันที่ 28/10/63 โดย Csi Society
- IFCG เน้นที่ client focus
- Plan today for the future
1. Investment planning
2. Tax planning
3. Retirement planning
4. Insurance planning
5. Education planning
6. Estate planning
- ทำไมต้องเกษียณอายุ
1. คนอายุยืนขึ้นจากการแพทย์ที่ดีขึ้น
2. โครงสร้างสังคมเปลี่ยน เป็นสังคมเล็กๆมากขึ้น แต่งงานน้อยลง มีลูกน้อยลง
3. อัตราเงินเฟ้อ
4. สวัสดิการภาครัฐไม่เพียงพอ
5. ความหลากหลายของสินค้าทางการเงิน
6. ลักษณะและอุปนิสัยคนในปัจจุบัน
7. กฏหมายหรือพรบ.ต่างๆ
- ความเข้าใจผิดในเรื่องการวางแผนการเงิน
Type of risk
1. Investment/business risk
2. Financial risk
3. Personal risk 3d
4. Disability
5. Disease
6. Death
- Planning step
1. เทคนิคสร้างพอร์ตให้เหมาะสม
1.1 กระจายความเสี่ยงอย่างสมดุล
1.2 ไม่หลากหลายหรือกระจัดกระจายเกินไป
1.3 มีความยืดหยุ่น
1.4 มีสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมาย
- Investment strategy
1. DCA
2. Buy and Hold
3. Asset allocation
4. Rebalance
- ปัจจัยแห่งความสำเร็จในการลงทุน
1. มีความรู้ มีวินัย
2. กระจายการลงทุน
3. ขยัน หมั่นทบทวน
- ปัจจัยที่ส่งผลต่อความสำเร็จในการลงทุน
1. Security selection
2. Other factor
3. Market timing
ขอขอบคุณคลิปการบรรยายจากเพจ Csi Society ครับ
สามารถชมคลิปการบรรยายตอนอื่นๆได้จาก https://www.blockdit.com/series/5f3612cd3aca810caa8ea31f
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
