[หนีดอย] #รีวิวกองทุน ตอนที่ 6 กองใหม่ IPO ที่ลงทุนใน Fintech ชื่อ "MFTECH" กองทุนที่มีหุ้น "ขุด Bitcoin"

สำรวจ
ลงทุน
คำถาม

มีบัญชีอยู่แล้ว?หรือ

หนีดอย

•

17 ก.พ. 2021 เวลา 12:19 • หุ้น & เศรษฐกิจ

#รีวิวกองทุน ตอนที่ 6 กองใหม่ IPO

ที่ลงทุนใน Fintech ชื่อ "MFTECH"

กองทุนที่มีหุ้น "ขุด Bitcoin"

กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี ฟินเทค อินโนเวชั่น

MFC Fintech Innovation Fund

🌟ในช่วงเวลาที่เขียนบทความนี้ มีกองทุนใหม่น่าจับตามองอยู่ 6 กองทุนได้แก่

1. KFINFRA-A ----> รีวิวแล้วใน "หนีดอย"

Credit Suisse (Lux) Infrastructure Equity Fund

ช่วง IPO : 15/02/2564-23/02/2564

2.WE-TENERGY ----> รีวิวแล้วใน "หนีดอย"

BNP Paribas Funds Energy Transition

ช่วง IPO : 18/02/2564-24/02/2564

3.SCBAO

Morgan Stanley Investment Fund - Asia Opportunity Fund

ช่วง IPO : 09/02/2564-16/02/2564

4.UCHI ----> รีวิวแล้วใน "หนีดอย"

KraneShares MSCI All China Health Care Index ETF และ

Global X China Biotech ETF

ช่วง IPO : 15/02/2564-23/02/2564

5.B-GTO

Wellington Global Innovation Fund

ช่วง IPO : 09/02/2564-16/02/2564

6.MFTECH 🌟🌟🌟

Ark Fintech Innovation ETF และ

Amplify Transformational Data Sharing ETF

ช่วง IPO : 15/02/2564-23/02/2564

🌟กลับเข้ามาที่กองทุนนี้กัน โดยเริ่มจากนิยาม Fintech = Finance + Technology  ซึ่งก็คือการใช้เทคโนโลยีทำให้ธุรกรรมทางการเงินของเราง่ายขึ้น

🌟3 ตีมหลักของ Fintech 

1. Cassless Transaction : ธุรกรรมทางการเงินแบบสังคมไร้เงินสด นึกภาพถึงการมีแค่มือถือก็สามารถจ่ายเงินได้ , ธุรกรรมการกู้ยืมเงินโดยไม่ผ่านธนาคาร (Peer-to-Peer lending) ซึ่งมีแนวโน้มที่อาจจะมา Disrupt การกู้นอกระบบเลยก็ว่าได้

2. Digital Financial Solutions | E-Commerce : ระบบขายหน้าร้าน การจัดการคลังสินค้า,พนักงาน และ การเข้าถึงลูกค้า

3. Blockchain Technology : การนำเทคโนโลยีเข้ารหัสข้อมูลมาประยุกต์ใช้เพื่อให้โกงได้ยาก โดยไม่มีใครเป็นผู้ดูแลส่วนกลาง รวมไปถึง ตลาดการซื้อขายสกุลเงินดิจิตอล เช่น Bitcoin และ Cryptocurrency อื่นๆ

🌟ทำไม Fintech คือสิ่งที่น่าลงทุน

1.เพราะว่ามันง่ายและสบาย ในการใช้เทคโนโลยีทำธุรกรรมทางการเงิน ทำให้คนหันมาใช้มันมากขึ้น และมีการคาดการณ์ว่ามันจะมา Disupt สถาบันการเงินแบบเดิมๆ ทั้งในแง่ของโบรคเกอร์และการให้กู้ยืม มีการคาดการณ์จากงานวิจัยของ ARK ว่า มูลค่าการใช้จ่ายต่อคนทาง Digital wallets อาจเพิ่มสูงได้ถึง 10-80 เท่าภายในปี 2025

2. Fintech เติบโตอย่างรวดเร็วและใช้งานอย่างแพร่หลายทั่วโลก ยกตัวอย่าวกลุ่ม Casp App ของ Square และ Venmo ของ Paypal ที่มีผู้ใช้งาน 60 ล้านคน โดยใช้เวลาเพียง 7 และ 10 ปีตามลำดับ ขณะที่ J.P. Morgan ต้องใช้เวลากว่า 30 ปีถึงจะมีผู้ใช้งานได้เท่านี้

3. Blockchain Technology เป็นระบบที่มีความปลอดภัย เชื่อถือได้ ไม่ต้องมีตัวกลางมาคอยรับรอง แถมต้นทุนต่ำ

ที่มา Big Idea 2021 , Ark Invest

🌟กอง MFTECH นี้เน้นบริหารในเชิงยืดหยุ่น โดยแบ่งเป็น

1. ARKF ในสัดส่วน 70-100%

2. BLOK*** หรือ AXA WF Framilgton Fintech หรือ หุ้นราวตัว ในสัดส่วน 0-30%

 (แต่เบื้องต้นน่าจะเป็น BLOK ~30%)

🌟นโยบายเบื้องต้น กองทุน MFTECH

- ซื้อขายครั้งแรก 1,000 บาท ครั้งต่อไป 1,000 บาท

- ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเงินตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

- ไม่มีปันผล

- ช่วง IPO ค่าธรรมเนียมการซื้อ 1.00 % , หลัง IPO ค่าธรรมเนียมการซื้อ 1.50%

🌟บทความนี้ผมเชื่อว่าหลายๆคนเคยได้ยิน ARKF กอง ETF ชื่อดังจากทางฝั่ง ARK Invest กันมาแล้ว เลยอาจจะไม่ได้เน้นแบบเจาะลึกมากนะครับ ผมอยากจะพาไปดู ETF ที่ชื่อ BLOK ที่อาจจะถูกพูดถึงน้อยกว่า แต่ผมว่ามีความน่าสนใจไม่แพ้กัน

🌟ผลตอบแทนย้อนหลัง

ในรีวิวนี้ผมลองนำ ARKK มาเป็นตัวเทียบด้วย เผื่อสำหรับใครที่ถือกองทุนที่มี ARKK อยู่เช่น LHINNO, PWIN จะได้ดูเป็นไอเดียด้วยครับ และนำ ARKF และ BLOK มาเข้าคู่ลงไปในกราฟ แล้วผมก็ต้องตะลึงกับผลลัพธ์ที่ออกมา ว่า "BLOK" ได้เริ่มฉีกหนีคู่แข่งตั้งแต่

-ผลตอบแทน 1 ปีย้อนหลัง BLOK อยู่ที่ 188% เทียบ ARKF 135%

-ผลตอบแทน 6 เดือนย้อนหลัง BLOK อยู่ที่ 132% เทียบ ARKF 67% (ราว 2 เท่า)

-ผลตอบแทน YTD จนตอนนี้ BLOK อยู่ที่ 64% เทียบ ARKF 28% (ราว 2.3 เท่า)

-ผลตอบแทน 1 เดือนย้อนหลัง BLOK อยู่ที่ 44% เทียบ ARKF 20% (ราว 2.2 เท่า)

🌟ทำไม ARKF ที่ว่าแรงแล้ว ยังมี BLOK ที่แรงกว่า

คำตอบนั้นน่าจะเป็นเพราะ Top holding ที่ทั้ง 2 ETFs ถือนั้นต่างกัน โดยผมพบว่า BLOK ถือบริษัทขุดบิทคอยน์เป็น Top holding เยอะ และบริษัทเหล่านี้ได้รับอานิสงส์อย่างมากจากการที่ราคาบิทคอยน์ขึ้น ถ้าให้เปรียบก็เหมือนกับว่า "เวลาทองคำราคาขึ้น ราคาหุ้นเหมืองทองคำก็ขึ้นตามไปด้วย"

ผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี : 16 Feb 2021 จาก Bloomberg

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปี : 16 Feb 2021 จาก Bloomberg

ผลตอบแทนย้อนหลัง 6 เดือน : 16 Feb 2021 จาก Bloomberg

ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่ต้นปี 2021 ถึง 16 Feb 2021 จาก Bloomberg

ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 เดือน : 16 Feb 2021 จาก Bloomberg

🌟มาดู Top holdings ของแต่ละ ETF ซึ่งหลายๆคนน่าจะพอคุ้นชื่อบริษัทเหล่านี้กันอยู่แล้ว โดยเฉพาะหุ้นกลุ่มฝั่ง ARKF อย่าง Squre, Tencent, Paypal, Pininterest, Shopify, Sea Ltd.

1. ARKF

ARKF

2. BLOK

BLOK

🌟หากดูไส้ในแล้วก็จะพบว่ามี Square และ Silvergate ที่ทั้ง ARKF และ BLOK ถือเป็นสัดส่วนหลัก โดยส่วนของ ETF BLOK จะมีหุ้นที่เป็นกลุ่มขุด Bitcoin (Bitcoin mining) เช่น CANAAN, RIOT BLOCKCHAIN, MARATHON PATENT หรือ ลงทุนใน Bitcoin ชัดเจนอย่าง Microstrategy

🌟ผมพาคุณผู้อ่านมาดูกราฟราคาหุ้นรายตัวใน BLOK เช่น Microstrategy, Canaan, Riot Blockchain และ Marathon Patent Group (หุ้นเกี่ยวกับ Bitcoin mining หรือขุด Bitcoin) รวมไปถึงมีการถือ Bitcoin ผ่าน Grayscale Bitcoin Trust รวมอยู่ด้วย (~2%) !!!

Microstrategy : 16 FEB 2021

CANAAN : 16 FEB 2021

RIOT BLOCKCHAIN : 16 FEB 2021

MARATHON PATENT GROUP : 16 FEB 2021

🌟ดูกราฟหุ้นแล้วไม่รู้ใครอึ้งบ้าง แต่ผมคนนึงที่อึ้ง กราฟแบบนี้ตีความได้ 2 อย่างแบบกว้างๆ คือ มีคนสนใจมันอย่างล้มหลามจนราคาหุ้นพุ่งไปดวงจันทร์พอๆกับราคาบิทคอยน์ ในขณะที่หากมีการปรับฐานจะจากตัวหุ้นเอง หรือ ราคาบิทคอยน์ การลงแบบแรงๆ จึงเป็นสิ่งที่ต้องคำนึงในการลงทุน ETF ที่ชื่อว่า BLOK ด้วยเช่นกัน

🌟และนี่ก็เป็นการรีวิวกองทุน MFTECH กองทุน Fintech ที่ทำให้เราได้สังคมแบบไร้เงินสด ในขณะที่พอร์ทของเราก็อาจมีเงินสดที่โตไปกับกองทุนนี้...อีกด้วย

🌟ข้อมูลเพิ่มเติม

#Amplify Transformational Data Sharing ETF

-->amplifyetfs.com/blok.html

#Ark Fintech Innovation ETF (ARKF)

--> ark-funds.com/fintech-etf

#MFTECH

--> www.mfcfund.com/Web/FundFiles/FundFactSheetPDFs/ffs/th/MFTECH.pdf

🌟สรุปสั้นๆ สำหรับ Bitcoin อีกครั้งครับ

-ถ้าอยากลงทุนใน Bitcoin มีกองทุน TNEXTGEN หรือ WE-CYBER

-ถ้าอยากลงทุนใน การขุด Bitcoin และมี Bitcoin ติดมาเล็กน้อย มีกองทุน MFTECH ครับ

💭เพราะการลงทุนนั้น ไม่ต้องซื้อให้ถูกที่สุด