สรุป "คำถาม-คำตอบ" ที่น่าสนใจ
สำหรับ หุ้น กองทุน ทองคำ และ Cryptocurrency
ใน Line Openchat "หนีดอย"
ที่ bit.ly/lineneedoy ณ วันที่ 11 เม.ย. 2021
ปล. ผมอาจเลือกเอามาไม่หมดทุกคำถาม และคำตอบผมถือเป็นความเห็นจากการได้ยิน ได้ฟัง ได้อ่าน ได้เรียนรู้มา แต่อย่ายึดถือเป็นคำตอบที่ถูกที่สุดนะครับ เนื่องจากความรู้เปลี่ยนแปลงได้อย่างรวดเร็ว ให้ศึกษาต่อเพิ่มเติมอีกครั้งด้วยครับ
1.มีแนวรับ Zipmex Token (ZMT) ที่น่าเข้าซื้อเท่าไหร่ ?
ตอบ : ผมไม่แนะนำให้ซื้อเลยครับตอนนี้ มันเสี่ยงมาก ถ้าจะเก็งกำไรครับ
ถาม : งั้นรอเท่าไรดีครับ ถึงน่าเก็บ 60-75 น่าสนมั้ยครับ ?
ตอบ : ครับน่าจะราวๆนั้น ทยอย 1 ไม้ครับ แต่ผมดูกราฟจาก tradingview ไม่ได้ มันไม่เอา zipmex token ขึ้นกราฟในเวปนี้ เลยดูแค่เนวรับแนวต้านคร่าวๆได้ราวๆ นี้ครับ
2.TSF-A ตอนนี้แพงไปที่จะเข้ามั้ยคะ
ตอบ : ถ้า dca ทยอยได้ครับ ถ้าต้องการจับจังหวะรอ SET ย่อราวๆ 1450-1500 ก็ได้ครับ
3. ขอคำแนะนำกองauto redemtion ครับ มองๆSCBWINR ไว้ มีกองอื่นแนะเพิ่มมั๊ยครับเสี่ยงสูงได้ เพราะตอนนี้มีเทคอเมริกา เทคจีน กองทุน M-EM กองทุน ARK เยอะแล้ว ยอดดอยบ้าง ตีนดอยบ้าง แต่ยังไหวอยู่ เพราะมีกองที่ลงมานานแล้วทุนต่ำๆคอยประคองพอร์ทไปได้บ้าง
ตอบ : ถ้าดูในหน้าพอร์ทที่แสดงสินทรัพย์ของ scbwinr แล้วชอบการกระจายสินทรัพย์เค้า ก็สามารถเข้าลงทุนได้ครับ max drawdown ราวๆ 10% ใน1 ปี ที่ผ่านมา โดยผลตอบแทน 1 ปีทำได้ได้ 24% และ ผลตอบแทนเฉลี่ย 3 ปีอยู่ที่ 4% ต่อปี
4. รบกวนแนะนำหุ้นไทยพื้นฐานดี เหมาะสำหรับรับปันผลระยะยาว 10 ปีขึ้น สัก 2-3 ตัวได้มั้ย ตอนนี้พี่ซื้อ stgt และกลุ่มธนาคาร bbl, tisco ไม่รู้มาถูกทางมั้ยคะ
ตอบ : ผมขอไม่ออกความเห็นหุ้นไทยรายตัวนะครับ แต่หุ้นไทยผมจะดูผลงานในอดีตร่วม แล้วก็มองหาหุ้นที่ปรับตัวกับการ disruption ได้ ผู้นำองค์กรเก่งครับ
อันนี้คือรายชื่อหุ้นที่ทำกำไรโต 3 ปี ติดต่อกันครับ : www.facebook.com/1085784830/posts/10218701426021881/?d=n
รูปจากในภาพใช้ Aspen ครับ บางโบรคมีให้ใช้ครับ ลองเชคว่าโบรคเราเปิดใช้งานได้มั้ยครับ หากไม่ได้ ลองเปิดโบรคที่มีให้ใช้ได้เลยครับ ผมว่าดีมากครับ
(ความเห็นเพิ่มเติมจากสมาชิก : BLS มี Aspen ให้ใช้ครับ เอาไว้สำรองตอน Streaming app ใช้ไม่ได้ด้วย)
5. สอบถามเรื่องเหรียญ ZMT มีข่าวว่าเป็นแชร์ลูกโซ่เนื่องจากผลตอบแทนโบนัสสูงถึ ง16% ต่อปี จึงมีข้อสงสัยว่าบริษัททำธุรกิจอะไรถึงมีผลกำไรมากขนาดนี้
แต่เท่าที่ฟังจากceoกล่าวว่าในต่างประเทศมีการเก็บค่าธรรมเนียมและมีการกู้ยืมจึงได้กำไรจากส่วนนี้ ไม่ทราบว่าคิดเห็นกันอย่างไรบ้างคะ ส่วนตัวมีซื้อzmt lockไว้ส่วนนึง ค่อนข้างกลัวเหมือนกันค่ะ เนื่องจากไม่สามารถทราบผลประกอบการของบริษัทได้อย่างแน่ชัดค่ะ
ตอบ : ผมไม่ขอฟันธงว่าแชร์ไม่แชร์นะครับ
แต่บ. Zipmex จดทะเบียนบ.ทุนจดทะเบียนในไทย 52 ล้านบาท จากฐานข้อมูล DBD จัดตั้ง 25 ตค 2561
ไทยถือ 52.88%
สิงคโปร์ถือ 47.12%
มีงบการเงินรายงานในระบบ ปี 61,62 ขาดทุน 156,235
และ 14,935,301 บาท
มีสินทรัพย์ 37 ล้าน
หนี้สิน 2 ล้าน
ส่วนผู้ถือหุ้น 35 ล้าน
ในงบดุล ปี 2562
งบปี 63 ต้องรอมิถุนาปีนี้ ถึงดูได้ครับ
Bitkub ทุนจดทะเบียน 290 ล้านบาท
Satang Pro ทุนจดทะเบียน 91.8 ล้านบาทครับ
ข้อมูลข้างต้นนี้นำมาจาก https://datawarehouse.dbd.go.th/ ครับ
6. ถ้าจะเลือกเวียดนามหรืออินเดีย ลงพอร์ทยาวๆ เลือกได้แค่ตัวเดียว เลือกใครครับ
ตอบ : จริงๆดีทั้งคู่เลยครับ ที่ผ่านมา funds flow ไหลเข้าอินเดียเยอะมากๆ จากตัวเลขคาดการณ์ GDP ว่าจะโตอย่างมาก PE ratio India แพงกว่า เวียดนาม มากๆ แต่ พอร์ทอินเดียมีหุ้นกลุ่ม tech เข้ามารวมด้วย ต่างจากเวียดนาม ที่เป็น real sector ครับ
ดู PE ratio อินเดียได้ที่ www.bseindia.com/markets/keystatics/Keystat_index.aspx
ข้อมูลจาก Broker : KTzmico
จะเห็นว่า อินเดีย เงินไหลเข้าไปมาก ดัชนีเลยทะลุ 50,000 ได้ครับ
1 ในปัจจัยทำให้หุ้น emerging ขึ้น คือ funds flow ครับ
ข้อมูลจาก Centre for Economics and Business Research
ภาพที่แสดงนี้คือการคาดการณ์ครับ แต่บราซิล ผมยังนึกภาพไม่ออก แต่ 1-5 ปี 2032 เป็นไปได้ครับ เวียดนามยังไม่มีการส่งเสริมแบบ สิงคโปร์ อินโด ในสตาร์ทอัพครับ ถ้ามี อาจจะเป็นปัจจัยเร่งได้อีกครับ
ตอนนี้บ.หลายๆเจ้าอย่างบริษัท Prosus , Nasper ขนเงินไปลงทุน startup india เยอะเลยครับ ขอแค่ภาครัฐทำโครงสร้างพื้นฐานในอินเดียให้ดีขึ้น อินเดียจะโตระเบิดครับ เพราะคนอินเดียเก่งภาษา และไอที อยู่แล้วครับ ยิ่งจีน กับ อินเดีย ไม่ถูกกัน ก็ยิ่งเป็นตัวเร่งให้อินเดียพัฒนาตัวเองขึ้นไปอีกครับ
7. กองอินเดียแนะนำกองไหนครับ เดี๋ยวผมไปลองศึกษาต่อ
ตอบ : ms-india-a ก็ผลงานดีครับ แต่ AUM จะน้อยกว่าเพื่อน AUM (Asset Under Management) = มูลค่าทรัพย์สิน ของกองนี้ราวๆ 27 ล้านบาท ขณะที่ กอง ARK genomic อย่าง TGENOME มีคนไทยถือครองราวๆ 8,000 ล้านบาท ต่างกันเยอะเลยครับ ขณะที่ b-bharata = 860 ล้านบาท
MS-india เริ่มซื้อครั้งแรกขั้นต่ำที่หมื่นบาท คนเลยไม่ซื้อกัน ผมคิดว่า และดูค่าคอมก็ดูแพงกว่ากองอื่นด้วยครับ
8. กอง infra ตามนโยบายไบเดน มีแนะนำกองไหนบ้างมั้ยคะ
ตอบ : KFINFRA-A น่าจะล้อตามกันได้ครับ ผมมีรีวิวกองทุนนี้ไว้ที่ https://www.blockdit.com/posts/602be3ee0119a10bd6d952d0
แต่ไส้ในกองก็เป็นหุ้นทั่วโลกนะครับ ไม่ใช่แค่เมกาครับ กรณีจะถืออันนี้แล้วแต่เลยครับสัดส่วนราวๆ 5-20% ของพอร์ทก็ได้ครับ
9. ขอสอบถามเพิ่มครับ ทำไมตอนนั้นคุณวินถึงเลือกซื้อ xrp
ตอบ : ผมชอบซื้อตอนข่าวร้ายครับ หลังวิเคราะห์โอกาสแพ้ชนะจากการถูกฟ้องร้อง ที่กลต.สหรัฐฯยื่นฟ้อง ประเมินผลกระทบที่จะแพ้ชนะ ความเสี่ยงทั้งหมด ดูกราฟเทคนิคเข้าจุดซื้อ ก็ซื้อเลยครับ
ถาม : เหมือนตอนนั้นคุณวินคิดว่าเขาไม่น่าแพ้คดีใช่มั้ยครับ
ตอบ : ไม่ครับ ผมคิดไว้ 2 เงื่อนไข ครับ ทั้งแพ้และชนะ
และยอมรับการสูญเงินลงทุน 99.99% ครับ
ถ้าแพ้ผมเสีย 99.99%
ถ้าชนะผมได้ 10,000% ครับ
ปล. ผมไม่ได้ลงทุน Cryptocurrency ด้วยสัดส่วนมากของเงินลงทุน ใช้ราวๆ ไม่เกิน 5% ของพอร์ทลงทุนเท่านั้นครับ ไม่ทุ่มหมดหน้าตักแน่นอนครับ
โดยโอกาสการได้ 10,000% ผมเทียบตัวเลข supply เหรียญ XRP กับ bitcoin และ altcoin อื่นๆครับ เทียบการปรับตัวขึ้นของราคา และ aum ในตลาดปัจจุบัน และ บวกส่วนเผื่ออนาคตแบบ base case ไม่ต่ำ ไม่สูงไปครับ แต่อย่าเชื่อผมมากครับ ผมจิตนาการล้วนๆ เวลาลงทุนครับ โดยเอาข้อมูลอดีต กับงานวิจัยทั่วโลกมาเทียบครับ มันอาจจะผิดพลาดได้
10. ขอคำแนะนำ m-em หน่อยค่า
ตอนนี้ติดลบอยุ่เกือบๆ 10% (จากราคา ipo) คิดเปน 35% ของพอร์ทค่ะ (นี่คือทะยอยขายออกมานิดหน่อยแล้ว)
กำลังคิดว่าจะทะยอยขายออกเรื่อยๆ
ล่ะเอาเงินไปช้อนกองอื่น เผื่อมี sell in may ค่อยซื้อกลับ หรือถือไปก่อนดี
มีความเห็นว่ายังไงบ้างคะ
ตอบ : ถ้าใจรักกองนี้ ยิ่งลง ยิ่งซื้อครับ แต่ให้ทยอยๆซื้อครับ
11. สนใจ ARK ด้วยเหมือนกัน มอง tesla ที่เป็นหุ้นหลักยังไงมั่งครับ
ตอบ : Tesla ผมมอง bullish ครับ น่าถือยาว 10-20 ปีครับ ปกติทั้งโลกมียอดขายรถต่อปีราวๆ 65-80 ล้านคัน
Ark เค้าตั้งสมมติฐานว่า tesla ขายได้ 5-10 ล้านคัน ผมว่าเป็นไปได้นะครับ ตอนนี้ยอดขายทั้งปีราวๆ 500,000 เองครับ ปีก่อน
อ่านบทวิเคราะห์ทาง Ark Invest ได้ที่ ark-invest.com/articles/analyst-research/tesla-price-target-2/
12. มีกองKFตัวไหนลงใน tesla มั่งครับ
ตอบ : Kf-us ขอบ baillie gifford กับ Kfhtech-a ครับ
13. มุมมองกองทุนจีนเป็นอย่างไรบ้าง
ตอบ : ผมมองจีนว่า น่าลงทุนถือยาว 10 ปีครับ สำหรับกองตปท ติดลบ 25-30% ผมว่ามันยังไม่ดอยนะครับ หากเราใช้วิธีทยอยซื้อครับ
ในโลกทุนนิยม ตามหลักการแล้ว หุ้นต้องขึ้นในระยะยาวครับ แต่อารมณ์นักลงทุน จะทนความผันผวนนั้นไม่ได้ครับ
ผมทนเห็นสินทรัพย์ตัวเองลงไปลบ 40% ก่อนกลับมาบวก 500% ในตอนหลังได้ เพราะว่าเรามีข้อมูลที่เราศึกษามาอย่างดี ถือเป็นการฝึกจิตใจ ให้เย็นยะเยือกหากต้องการผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวๆครับ
ตั้งแต่ลงทุนมา
ผมว่า "ใจ" สำคัญสุดครับ
กล้าซื้อตอนมันลงหนักๆ
แม้ลงไปต่อก็ทนถือต่อได้ หรือซื้อเพิ่มครับ
ถ้ามันขึ้นไปไว ก็รินขายออกบ้าง
หรือจะไม่ขายเลยก็ได้
อันนี้แล้วแต่ตัวเราเองครับ
ถ้าไม่รีบใช้เงิน สินทรัพย์ดี
เจอกัน 10,100,1000 เด้ง ยังได้เลยครับ
14. Cloud and health tech คุณหมอแนะนำกองไหนครับ
ตอบ : สำหรับ Cloud computing มี Tcloud กับ Principal gcloud a
สำหรับ Health Tech มี Tghdigi, Principal ghealth a , Asp ihealth และ We-gihealth ครับ
15. ในกองทุน k-change ส่วน sector health ที่ตอนนี้ประมาณ 30% เป็น health แบบไหนคะ
ตอบ : Short DNA sequencing, telemedicine, IT health, Vaccine, wearable device ของ health tech ครับ
16. เวลาซื้อหุ้นจีนที่มีทั้งในตลาดอเมกาและตลาดฮ่องกง มองว่าซื้อตลาดไหนดีกว่ากันหรอคะ ต้องกังวลความเสี่ยงจากการทะเลาะกันของสองประเทศนี้มั้ยคะ แบบหุ้นจีนที่อาจโดนอเมริกาสั่ง delisted ออกจากตลาดไป
ตอบ : กรณีที่เรากังวล ซื้อของ HK ไปเลยก็ได้ครับ จะได้ไม่มีปัญหาภายหลังแน่นอนครับ ส่วนผมไม่ได้กังวลเลยครับ เพราะรัฐบาลอยากสั่งอะไรก็สั่งได้ครับ ขนาด Xiaomi ยังโดน ก่อนหน้านี้เลยครับ เพียงแต่ว่าถ้าคำสั่งนั้นไม่มีมูล เค้าก็ฟ้องต่อศาล ถ้าการแบนไม่มีเหตุผล ก็ซื้อขายต่อได้ครับ
ผมมองว่าการเอาหุ้นออกจากตลาด ทำให้เงินในตลาดซื้อขายของอเมริกาหายไปเยอะนะครับ สำหรับค่าธรรมเนียมซื้อขาย ค่าภาษีปันผล ล่าสุด ชาลี มังเกอร์ ยังซื้อ alibaba เลยครับ เดือนมีนาที่ผ่านมา
17. ที่ เรย์ ดาริโอ ออกมาพูดย้ำว่าให้ระวังสินทรัพย์สกุลดอลล่าร์ มีความเห็นยังไงครับ ต้องถึงขั้นหนีตลาดอเมริกาเลยมั้ยครับ
ตอบ : น่าจะหมายถึงการถือแต่เงินสดสกุลดอลลาร์รึเปล่าครับ
เพราะว่าเมกาอัดฉีดมาตั้งแต่ Subprime 2008 เลยกำเนิด bitcoin ขึ้นมา
การที่ดอลลาร์อ่อนค่า คนเลยไปถือสินทรัพย์เสี่ยง เช่น กองทุน หุ้นมากขึ้น รวมไปถึง สินทรัพย์ปลอดภัยอย่าง ทองคำ ครับ
ส่วนต้องหนีจากตลาดหุ้นมั้ย?
ตราบเท่าที่บริษัทที่เราลงทุน ทำกำไรได้ทั่วโลก เติบโตได้ มูลค่าของบ.ก็เพิ่มขึ้น แต่จำนวนหุ้นที่ให้ถือ มีจำกัด สุดท้ายหุ้น กองทุน ก็จะขึ้นตาม demand ครับ
เหมือนที่ ทองคำ ก็จะขึ้นไปได้ในอนาคตต่อไปครับ
18. ระหว่างการซื้อ ETF ตรงๆไปเลยกับโบรคไทย กับการซื้อกองทุนพวก OneUGG ต่างกันยังไงคะ ถ้าถือ ETF กองแม่ตรงๆไปเลยค่าธรรมเนียมจะถูกกว่า กองไทยที่ไปลงไหมคะ
ตอบ : ถูกกว่าครับ ถ้าเรื่องแง่ของค่าธรรมเนียม ซื้อผ่าน etf ได้เลยครับ แต่ต้องใช้เงินซื้อแต่ละครั้ง ผมคิดว่าไม้ละ 2 แสนขึ้นไปถึงคุ้มครับ (จะมีค่าคอมขั้นต่ำการเข้าซื้อแต่ละครั้งที่แต่ละโบรคไทยมีไม่เท่ากันอีก) ถ้าซื้อครั้งละไม่มาก จะไม่คุ้มทั้งค่าโอนเงิน ค่าคอมบางโบรกครับ ไม่นับค่าการ hedge ค่าเงินที่ซื้อเองตรงๆ จะไม่มี ค่าจัดการภาษี ที่เราต้องชำระเพิ่มครับ กองทุน 1 บาท 500 บาทซื้อได้แล้วครับ แต่มีค่า fee หลายๆอย่าง เลยมีข้อดี ข้อเสียต่างกันครับ
อีกเรื่องนึง คือราคาหน่วยของ ETF ครับ ยกตัวอย่าง Etf - QQQ ของกองทุน k usxndq-a 1 หน่วย 337 ราวๆ 10,500 บาท สมมติเราอยากได้มาก แต่งบเรามีไม่ถึงซื้อทีครั้งละ 10,500 บาท K usxndq 500 ซื้อได้แล้วครับ ได้หุ้น apple
Facebook Google Microsoft Amazon และอื่นๆ ครบเลยครับ
19. การจัดการภาษีของ ETF ที่ซื้อตรงๆ แตกต่างจากซื้อกองทุนในไทยยังไงบ้างครับ
ตอบ : ต้องแยก 2 ขา ครับ
กองทุน
ปันผล เสีย 10% ในไทย
ไม่ปันผล กำไรที่ขายไม่เสียภาษี
Etf
ปันผลเสียภาษีให้ทางเมกา 30%
กำไรที่ขายได้ โอนกลับมา เสียภาษีรายได้บุคคลธรรมดาในไทย ของปีเดียวกันครับ
ข้อมูลเพิ่มเติม : ไม่ได้เป็นคำถาม แต่เป็นข้อมูลจาก Twitter เรื่อง Valuation ของหุ้นเทคฯ จากคุณ Richard Chu
เส้นปะคือ slope = 1 ล้อตามกัน ระหว่างความสัมพันธ์
แกน X ประมาณอัตราการเติบโตของรายได้ 4 ปีทบต้น (2020-2023)
CAGR แกน X นี้ ยิ่งมากยิ่งดี
แกน Y คือสัดส่วนระหว่างราคา หารด้วย กำไรขั้นต้นปี 2021
Price/GP 2021 ยิ่งน้อยยิ่งดี เพราะราคาถูก กำไรขั้นต้นมาก
โดยแต่ละหุ้นมีจุดสี เขียว เหลือง แดง และดำ
เพื่อบอกว่า หุ้นนั้นๆตกลงมามากแค่ไหนจากจุดสูงสุดครับ
เช่น หุ้น spot : spotify สีเหลือง หุ้นตกลงมา 16-29%
มี CAGR ที่ 20% และ Price/GP 2021 ที่ 18
เทียบกับ หุ้น Zoom สีดำ ราคาหุ้นตกลงไป > 45%
มี CAGR ที่ 50% และ Price/GP 2021 ที่ 37
ถ้าเราจะลงทุน ก็สามารถดูหุ้นเราได้ครับว่าตอนนี้มูลค่ามันยังแพงแค่ไหน แม้ราคามันปรับฐานลงมาถึงขณะนี้แล้วก็ตาม
💡ซีรีส์ : สรุป "ถาม-ตอบ" ประจำวัน จาก Line "หนีดอย" ย้อนหลังทั้งหมดที่ www.blockdit.com/series/6072b7c1341f8a0c4a567078
ใครสนใจพูดคุย ซักถาม หรือหาความรู้เพิ่มเติม
ไม่อยากหลุดทุกคำถามที่น่าสนใจ
Group "หนีดอย" รับได้สูงสุดที่ 5,000 คนเท่านั้น
Add line มาที่ bit.ly/lineneedoy
- 3
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
