เปลี่ยน Fund Fact Sheet ให้เป็นเรื่องง่าย แค่ใช้หลัก 5 Check
ในการลงทุนสิ่งหนึ่งที่มักจะอยู่ในคำแนะนำก่อนการลงทุนทุกครั้งก็คือการอ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนหรือที่เรียกว่า Fund Fact Sheet
เปลี่ยน Fund Fact Sheet ให้เป็นเรื่องง่าย แค่ใช้หลัก 5 Check
ที่รวบรวมข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับกองทุนนั้นๆ ไว้ภายใน ไม่ว่าจะเป็น
- ■นโยบายการลงทุน
- ■ผลการดำเนินงานย้อนหลัง
- ■ค่าธรรมเนียม
- ■ความเสี่ยงต่างๆ
แต่ด้วยข้อมูลภายใน Fund Fact Sheet ที่มีปริมาณมาก อาจทำให้นักลงทุนหลายคนรู้สึกว่าเป็นเรื่องยากในการทำความเข้าใจ
แต่วันนี้เราจะเปลี่ยนการอ่าน Fund Fact Sheet ให้เข้าใจง่ายขึ้นได้ ด้วยหลักการ 5 Check
นโยบาย/กลยุทธ์การลงทุน และสัดส่วนสินทรัพย์ที่ลงทุน (หลักการ 5 Check)
Check ที่ 1 : Check นโยบาย/กลยุทธ์การลงทุน
- ✓ว่ากองทุนลงทุนในสินทรัพย์ประเภทไหน
- ✓มีกลยุทธ์ในการลงทุนเป็นอย่างไร
- ✓มีการจ่ายปันผลหรือไม่
- ✓หรือพูดง่ายๆ ก็คือเช็ครายละเอียดพื้นฐานของกองทุนหรือสิ่งที่เราจะลงทุนนั่นเอง ส่วนนี้จึงเป็นส่วนที่สำคัญที่สุดที่เราต้องเช็คเป็นลำด้บแรก
Check ที่ 2 : Check สัดส่วนสินทรัพย์ที่ลงทุน
ว่ากองทุนที่เราไปลงทุนนั้น มีการนำเงินของเรา
- ✓ไปลงทุนในธุรกิจหรือสินทรัพย์อะไรบ้าง ในสัดส่วนเท่าไหร่
- ✓ซึ่งถ้าเป็นกองทุนต่างประเทศ ที่มีการไปลงทุนผ่านกองทุนหลักในต่างประเทศ ก็จะมีการบอกสัดส่วนสินทรัพย์ของกองทุนหลักนั้นเอาไว้ด้วย
- ✓นอกจากนี้เรายังสามารถดูสัดส่วนสินทรัพย์ 5 อันดับแรก แยกตามรายอุตสาหกรรม รายประเทศ หรือสินทรัพย์รายตัวได้ด้วย
ค่าธรรมเนียม และผลการดำเนินงานย้อนหลัง (หลักการ 5 Check)
Check ที่ 3 : Check ค่าธรรมเนียม/ข้อมูลค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องในการบริหารกองทุน
โดยการลงทุนในกองทุนรวมนั้นจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมหลักๆ 2 ประเภทด้วยกัน ได้แก่
1. ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากกองทุน
เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) และ
2. ค่าธรรมเนียมที่เก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน
เช่น ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end fee) และค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end fee)
นอกจากนี้กองทุนจะมีการตั้งค่าธรรมเนียมสูงสุดที่จะเรียกเก็บ และค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจริงเอาไว้
ซึ่งค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจริงจะเป็นค่าธรรมเนียมที่เราต้องตรวจสอบ เพราะส่วนนี้คือจำนวนเงินจริงๆ ที่เราต้องเสีย ซึ่งค่าธรรมเนียมนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงในอนาคตได้
Check ที่ 4 : Check ผลการดำเนินงานย้อนหลัง
- ✓ว่ากองทุนหรือสินทรัพย์ที่เราไปลงทุนนั้นมีผลการดำเนินงานเป็นอย่างไร
- ✓ทั้งในระยะสั้นและระยะยาวกองทุนสามารถทำผลตอบแทนได้อย่างสม่ำเสมอหรือไม่
- ✓ได้กำไรหรือขาดทุนกี่เปอร์เซ็นต์
- ✓ผลตอบแทนเป็นอย่างไรเมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัด
ซึ่งสิ่งนี้จะช่วยให้เราสามารถตัดสินใจเลือกลงทุนในกองทุนนั้นๆ ได้ง่ายยิ่งขึ้น
ระดับความเสี่ยง (หลักการ 5 Check)
Check ที่ 5 : Check ระดับความเสี่ยง
- ✓ว่าสินทรัพย์ที่เราไปลงทุนมีความเสี่ยงอยู่ในระดับไหน
- ✓ซึ่งระดับความเสี่ยงนี้จะจัดแบ่งตามประเภทสินทรัพย์ที่กองทุนเข้าไปลงทุนว่ามีความเสี่ยงและความผันผวนมากน้อยแค่ไหน
- ✓หากสินทรัพย์นั้นมีระดับความเสี่ยงสูงก็แปลว่าเรามีโอกาสจะได้ผลตอบแทนกลับมาจำนวนมาก แต่ก็มีโอกาสที่เราจะขาดทุนมากขึ้นตามไปด้วย
เปลี่ยนการลงทุนให้ง่ายขึ้นกว่าเดิม ด้วยแอป K-My Funds
เพียงเท่านี้การอ่าน Fund Fact Sheet ของเราก็จะเป็นเรื่องง่ายมากยิ่งขึ้น และหากใครสนใจที่จะลงทุนในกองทุนของ KAsset อีกวิธีหนึ่งที่จะช่วยเปลี่ยนการลงทุนให้ง่ายยิ่งขึ้นไปอีกก็คือแอป K-My Funds
เพราะแอปนี้ทำได้ทั้งเปิดบัญชีกองทุนออนไลน์ได้ทุกที่ ทุกเวลา ตลอด 24 ชม. อยู่ที่ไหนก็ลงทุนได้ตลอดเวลา
พร้อมอัปเดตข่าวสารแวดวงการลงทุนทั่วโลก แนะนำกองทุนน่าสนใจ และฟีเจอร์ค้นหากองทุนพร้อมช่วยจัดพอร์ตกองทุนให้ตรงสไตล์ของเรา ช่วยให้การลงทุนของเราง่ายขึ้นไปอีกขั้นหนึ่งเลยทีเดียว
📌 ดูรายละเอียดกองทุนเพิ่มเติม คลิก https://bit.ly/3HhV8yT
📲 สนใจลงทุน เริ่มต้นเพียง 500 บาท ผ่านแอป K-My Funds ตลอด 24 ชม.
#KAsset #KBankLive
- 2
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
