มือใหม่ลงทุนกองทุนรวมหุ้น
กองทุนรวมหุ้นนั้นก็จะเหมาะกับคนที่ต้องการลงทุนแต่ไม่มีเวลาศึกษา และติดตามการลงทุนมากนัก ถ้ายังไม่สามารถเลือกหุ้นได้ด้วยตนเอง การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นก็จะน่าสนใจกว่า มาอ่านกันว่า ถ้าเราต้องการลงทุนในกองทุนรวมหุ้น มีหลักในการเลือกอย่างไร
กองทุนรวมหุ้นคืออะไร??
กองทุนรวมหุ้น คือ การที่เรานำเงินของเราไปให้ผู้จัดการกองทุนลงทุนหุ้นให้ตามนโยบายที่กองทุนกำหนดไว้ โดยลงทุนในหุ้นไม่ต่ำกว่า 65% ของสินทรัพย์ของกองทุน
.
ซึ่งเราจะได้รับผลตบแทนในรูปส่วนต่างกำไรของหน่วยลงทุน และเงินปันผลถ้ากองทุนนั้นมีนโยบายจ่ายปันผล
กองทุนรวมหุ้น เหมาะกับผู้ที่ไม่สามารถเลือกหุ้นได้ด้วยตนเอง ไม่มีเวลาติดตามการลงทุนมากนัก หรือต้องการลงทุนกองทุนประหยัดภาษี รับความผันผวนได้ มุ่งหวังให้เงินลงทุนเติบโตในระยะยาว
จะเลือกกองทุนรวมหุ้นอย่างไร??
1. เลือกระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมที่ลงทุนในหุ้น
ไม่ว่าจะลงทุนในหุ้นไทย หรือหุ้นต่างประเทศ จะแบ่งระดับความเสี่ยงได้อีก 3 ระดับ คือ 5-7 จากความเสี่ยง 8 ระดับของกองทุนรวม
ระดับที่ 5 จะเป็นกองทุนผสมระหว่างตราสารหนี้และตราสารทุน หรือที่เรียกว่า กองทุนรวมผสม กองแบบนี้ข้อดีคือ ความยืดหยุ่น ถ้าใครไม่รู้ว่าจะลงทุนหุ้นมากหน่อยช่วงไหน หรือลงทุนตราสารหนี้มากหน่อยช่วงไหน ไม่แน่ใจในการปรับพอร์ต ซึ่งผลตอบแทนก็มักจะเกาะอยู่กลางๆ ระหว่างตราสารหนี้ และตราสารทุนระดับที่ 6-7 จะเป็นการลงทุนที่เน้นในหุ้น
ระดับที่ 6 กองทุนรวมหุ้นทั่วไป ความเสี่ยงก็จะใกล้เคียงกับการลงทุนหุ้นทั่วไป จึงมีความเสี่ยงหรือความผันผวนสูง แต่จะมีการกระจายการลงทุนหุ้นในหลายตัว และหลากหลายกลุ่มอุตสาหกรรม
ระดับที่ 7 กองทุนรวมหุ้นเฉพาะกลุ่มอุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงสูงมากขึ้น เนื่องจากเป็นการลงทุนในหุ้นเฉพาะกลุ่มอุตสาหกรรม เช่น กลุ่มธนาคาร กลุ่มพลังงาน กลุ่ม health care ผู้ที่จะเลือกลงทุนในกองทุนรวมประเภทนี้ควรมีความรู้เรื่องของอุตสาหกรรมนั้นๆ ด้วย
2. ศึกษาเรื่องนโยบายการลงทุน
ถึงแม้จะลงทุนในสินทรัพย์ลักษณะเดียวกัน แต่รายละเอียดในนโยบายการลงทุนของแต่ละกองทุนก็แตกต่าง รายละเอียดของนโยบายที่ต่างกัน ก็จะมีความเสี่ยงที่แตกต่างกัน เช่น กองทุนรวมหุ้น ก็จะมีทั้งลงทุนหุ้นในประเทศ ลงทุนหุ้นในต่างประเทศเฉพาะประเทศ เช่น กองทุนหุ้นจีน กองทุนหุ้นเวียดนาม หรือลงทุนหุ้นทั่วโลก
มีทั้งแบบลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่หรือเน้นลงทุนหุ้นขนาดเล็ก
มีทั้งแบบนโยบายการลงทุนมุ่งให้ได้ผลตอบแทนดีกว่าตัวชี้วัดที่เราเรียกว่า แบบ active fund หรือบางกองทุนหุ้นก็ลงทุนล้อไปกับดัชนีหรือตัวชีวัด ที่เรียกว่า passive fund ดังนั้นถึงลงลงทุนในสินทรัพย์ลักษณะเดียว แต่รายละเอียดต่างกัน ก็จะมีความเสี่ยงต่างกัน และปัจจัยที่มากระทบแตกต่างกัน
3. ดูผลการดำเนินงานในอดีต
ถึงแม้ผลงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทนในอนาคต แต่ก็พอเป็นแนวทางช่วยเราในการตัดสินใจ ถ้ากองทุนนั้นทำผลงานมาดีได้ตลอดระยะเวลายาวพอสมควรก็จะน่าสนใจกว่ากองทุนที่ผลงานไม่ดี
การดูผลงานควรดูทั้งในระยะยาว และระยะสั้น ไม่ควรดูแค่ผลตอบแทนระยะสั้นเท่านั้น การดูก็ควรดูเทียบกับตัวชี้วัด และกองทุนที่มีลักษณะเดียวกันด้วยนะ และระหว่างกองทุนที่เราสนใจ เพื่อช่วยในการตัดสินใจเลือก
สำหรับกองทุนรวมหุ้นที่มีนโยบายแบบ active fund ควรทำผลงานได้ดีกว่าดัชนีชี้วัด ส่วน passive ต้องลงทุนล้อไปตามดัชนีให้เหมือนมากที่สุดไม่ว่าผลตอบแทนจะในทางบวกหรือลบ
4. พิจารณาค่าธรรมเนียมกองทุน ค่าธรรมเนียมกองทุนแบ่งเป็น 2 ส่วนใหญ่
- ค่าธรรมที่เรียกเก็บจากกองทุน เราเรียกรวมๆว่า total expense ratio(TER) ค่าธรรมเนียมนี้ส่วนใหญ่เป็นค่าการจัดการกองทุน นอกนั้นก็จะมีค่าผู้ดูแลผลประโยชน์ ค่านายทะเบียน ค่าธรรมเนียมนี้เขียนไว้เป็น % ต่อปีแต่จะมีการหักเฉลี่ยเป็นรายวัน ค่าธรรมเนียมจะมีผลต่อผลตอบแทนที่เราจะได้รับ
- ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากเราโดยตรง เป็นค่าธรรมเนียมซื้อ ขาย หรือสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน บางกองทุนมี บางกองทุนไม่มี ค่าธรรมเนียมนี้จะแฝงอยู่ในราคาที่เราไปซื้อหรือขายหน่วยลงทุน ดังนั้น ราคาซื้อ-ราคาขาย จะไม่เท่ากับ NAV ต่อหน่วย เพราะมีค่าธรรมเนียมนี้แฝงอยู่
ข้อมูลต่างๆ เหล่านี้จะมีเขียนอยู่ในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนวมนั้นๆ เลือกกองทุนรวมหุ้นที่เหมาะกับเรา เข้าใจสินทรัพย์ลงทุน ดูผลงานดี และค่าธรรมเนียมเหมาะสมนะ
การลงทุนกองทุนต่างประเทศที่เป็น Feeder Fund หรือ Fund of Funds ต้องตามไปอ่านข้อมูลของกองทุนรวมในต่างประเทศที่กองไปลงทุนด้วยว่า ลงทุนยังไง สินทรัพย์เป็นยังไง และกองแบบนี้เราจะเสียค่าธรรมเนียม 2 ต่อ
กองทุนต่างประเทศที่เป็น Feeder Fund หรือ Fund of Funds คืออะไร อ่านเพิ่มเติิมได้จากโพสนี้นะคะ
ถ้ายังไม่สามารถเลือกหุ้นได้เอง แต่สนใจในการลงทุนหุ้น ลองพิจารณาเรื่องกองทุนรวมหุ้นดูนะ
#หมอยุ่งอยากมีเวลา
#กองทุนรวม
#ระดับความเสี่ยง
#ผลตอบแทน
#นโยบายลงทุน
#ค่าธรรมเนียมกองทุน
#มือใหม่ลงทุน
#กองทุนรวมหุ้น
#เข้าใจง่ายใช้ได้จริง
- 2
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2024 Blockdit
