THREE PILLARS เสาหลักสามประการ คู่มือสำคัญในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มั่นคง
การลงทุนอาจเป็นสิ่งที่น่ากลัว โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้มาใหม่ในโลกการเงิน
อย่างไรก็ดี การทำความเข้าใจเกี่ยวกับ "เสาหลักทั้งสาม หรือ Three pillars" สามารถเป็น "รากฐานที่แข็งแกร่ง"
สำหรับการตัดสินใจอย่างรอบรู้และสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ประสบความสำเร็จ
โดยกลยุทธ์การจัดพอร์ทนี้ มุ่งเน้นที่หลักการหรือกลยุทธ์ "พื้นฐาน" สามประการที่นักลงทุนมักจะพิจารณาเมื่อตัดสินใจลงทุน ด้วยการแบ่งเป็นสามเสาหลัก
ได้แก่
- ●เสาหลักแรก ความปลอดภัย เน้นรักษาเงินทุนและลดความเสี่ยง
เสาหลักแรกของการลงทุนเกี่ยวกับความปลอดภัย ซึ่งเกี่ยวข้องกับการปกป้องเงินทุนของคุณและลดความเสี่ยง เป้าหมายในเสาหลักนี้
คือ การหาสินทรัพย์ที่ค่อนข้างคงที่ และไม่อ่อนไหวต่อความผันผวนของมูลค่าที่มีนัยสำคัญ
นักลงทุนที่คำนึงถึงความปลอดภัย พยายามที่จะปกป้องการลงทุนหลักของพวกเขา และลดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น
- ตัวอย่างของตัวเลือกการลงทุนที่ปลอดภัย
ก. พันธบัตรรัฐบาล ออกโดยรัฐบาลที่มีเสถียรภาพ พันธบัตรเหล่านี้โดยทั่วไปถือว่ามีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากความน่าเชื่อถือของผู้ออก พวกเขาให้อัตราดอกเบี้ยคงที่และคืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด
ข. หุ้น Blue-Chip เป็นหุ้นของบริษัทที่มีชื่อเสียงที่มีประวัติการดำเนินงานที่มั่นคงและการจ่ายเงินปันผลที่น่าเชื่อถือ ทำให้สามารถต้านทานความผันผวนของตลาดได้มากขึ้น
ค. หุ้นกู้ขององค์กรคุณภาพสูง หุ้นกู้ที่ออกโดยบริษัทที่มีความมั่นคงทางการเงิน มีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระต่ำ และให้ดอกเบี้ยปันผลที่สม่ำเสมอ
- ●เสาหลักที่สอง สภาพคล่อง เน้นการเข้าถึงสินทรัพย์และเปลี่ยนมือได้ง่าย
เสาหลักที่สอง สภาพคล่อง คือ ทั้งหมดที่เกี่ยวกับการเข้าถึงเงินลงทุนของคุณ โดยเข้าถึงได้ง่ายและไม่ก่อเกิดความสูญเสียหรือความล่าช้าในการจัดการพอร์ต
การรักษาพอร์ตโฟลิโอของคุณในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่อง ทำให้มั่นใจได้ว่าคุณสามารถตอบสนองต่อเหตุฉุกเฉินทางการเงิน หรือใช้ประโยชน์จากโอกาสการลงทุนใหม่ ๆ ได้อย่างรวดเร็ว
- ตัวอย่างตัวเลือกการลงทุนที่มีสภาพคล่อง
ก. หุ้นที่ซื้อขายสาธารณะทั่วไปหรือเป็นที่นิยม หุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่สามารถซื้อและขายได้อย่างรวดเร็ว ทำให้นักลงทุนมีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตเมื่อจำเป็น
ข. กองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนรวมเหล่านี้มักลงทุนในหลักทรัพย์ระยะสั้นที่มีสภาพคล่องสูง เช่น ตั๋วเงินคลัง (Treasury Bill) ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงกองทุนที่มีสภาพคล่องได้
ค. Exchange Traded Fund (ETF) เป็นกองทุนที่มีการซื้อขายคล้ายกับหุ้น เป็นกลุ่มสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสามารถซื้อขายได้ง่าย
- ●เสาหลักที่สาม ผลตอบแทน เน้นการเติบโตและกำไรของพอร์ต
เสาหลักที่สามของการลงทุน เน้นที่การแสวงหาผลตอบแทน โดยการเลือกสินทรัพย์ที่มีศักยภาพในการเติบโตและสร้างผลกำไร
นักลงทุนที่เต็มใจรับความเสี่ยงมากขึ้น สามารถมุ่งหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้นได้ในระยะยาว
- ตัวอย่างการลงทุนที่สามารถคาดหวังการเติบโต
ก. หุ้นเติบโต เป็นหุ้นของบริษัทที่คาดว่าจะมีรายได้และรายได้เติบโตอย่างมากในอนาคต
ข. อสังหาริมทรัพย์ การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เช่น ที่อยู่อาศัยหรือที่ดินเชิงพาณิชย์ สามารถสร้างรายได้จากค่าเช่า และการเพิ่มมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์เมื่อเวลาผ่านไป
ค. การลงทุนในตลาดเกิดใหม่ ประเทศกำลังพัฒนามักจะเสนอโอกาสในการเติบโตที่สูงกว่า แม้ว่าพวกเขาจะมาพร้อมกับความผันผวนและความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นก็ตาม
การสร้างสมดุลให้กับเสาหลักทั้งสามนี้เป็นสิ่งสำคัญ สำหรับการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มั่นคง
ซึ่งต้องสอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เป้าหมายทางการเงิน และระยะเวลาการลงทุนของแต่ละบุคคล
นักลงทุนอาจจัดลำดับความสำคัญของเสาหลักเหล่านี้ แตกต่างกันไปตามสถานการณ์และวัตถุประสงค์เฉพาะ
ตัวอย่างเช่น
ผู้ที่ใกล้เกษียณอายุอาจให้ความสำคัญกับความปลอดภัย และสภาพคล่องเป็นอันดับแรกเพื่อปกป้องเงินออมของพวกเขา
ในขณะที่นักลงทุนอายุน้อยที่มีระยะเวลาที่ยาวนาน อาจให้ความสำคัญกับการสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น และสามารถรับความเสี่ยงได้มากขึ้น
และโปรดจำไว้ว่าสิ่งสำคัญ คือ ต้องประเมินความเสี่ยงที่ยอมรับได้ และวัตถุประสงค์ระยะยาว ก่อนที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนของคุณ
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
