Thai ESGX ...ซื้อหรือไม่ซื้อ? สับเปลี่ยนจาก LTF ดีมั้ย?
อยากลดภาษี แต่จะลงทุนตอนนี้ก็ไม่มั่นใจในความผันผวนของหุ้นไทย แล้ว LTF เดิมก็เยอะอยู่ ยังไงดี? สรุปมาให้คิดก่อนตัดสินใจแบบนี้
1. วงเงินลดหย่อนของ Thai ESGX แยกจาก RMF และ Thai ESG ถ้าอยากลดภาษีเพิ่มเต็มๆ ลงทุนได้ทั้ง 2 แบบ
✔ ซื้อ Thai ESGX ลดหย่อนภาษีสูงสุดได้ 300,000 บาท
✔ สับเปลี่ยน LTF มาที่ Thai ESGX ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 500,000 แบ่งเป็นปี 68 ลด 300,000 บาท ส่วนที่เกินหารเฉลี่ยไปลดหย่อนได้ในปี 69-72 ปีละไม่เกิน50,000 บาท
🟡 เงื่อนไขสำคัญในการสับเปลี่ยนคือ ต้องเป็นผู้ถือกองทุน LTF อยู่ โดยที่ยังไม่ได้ขายคืนหรือสับเปลี่ยนเลยตั้งแต่วันที่ 12 มี.ค. 68 เป็นต้นมา และต้องสับเปลี่ยนเงินทั้งหมดใน LTF ทุกกองทุนมาที่ Thai ESGX จะสับเปลี่ยนแค่บางส่วนไม่ได้ เช่น ต้องการสับเปลี่ยนมา 500,000 บาทตามจำนวนเงินที่ได้ลดหย่อนเท่านั้น ที่เหลือคงไว้ใน LTF แบบนี้จะไม่ได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีเลย สามารถทยอยสับเปลี่ยนได้ แต่ต้องสับเปลี่ยนให้ครบทั้งหมดภายใน 30 มิ.ย. นี้
🟡 เมื่อสับเปลี่ยนมายัง Thai ESGX แล้ว ต้องถือการลงทุนไว้ 5 ปีนับจากวันที่สับเปลี่ยนเข้า รวมถึงเงินส่วนที่เกินจากสิทธิ์ลดหย่อนภาษี 500,000 บาทด้วย
🟡 ใครจำไม่ได้แล้วว่ามี LTF อยู่ในกองทุนไหนบ้าง สามารถเช็กข้อมูลการถือหน่วยลงทุน LTF ที่มีอยู่ทั้งหมดได้ ผ่านระบบ FundConnext (ไม่มีค่าใช้จ่าย) คลิกที่นี่ 👉https://www.set.or.th/th/ltf/overview
2. Thai ESGX เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นไทยกลุ่มความยั่งยืน ไม่น้อยกว่า 65% ส่วนที่เหลืออาจลงทุนในสินทรัพย์อื่นได้ขึ้นอยู่กับนโยบายของกองทุน ดังนั้นถ้าไม่อยากลงทุนหุ้นไทย 100% ก็ยังมีทางเลือก เช่น
🟡 กองทุน KF70-THAIESGX เป็นกองทุนผสม มีนโยบายลงทุนหุ้นไทย 70% และตราสารหนี้ภาครัฐ 30% จึงมีความเสี่ยงน้อยกว่ากองทุนที่ลงทุนหุ้น 100%
🟡 กองทุน KFAEQ-THAIESGX เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนหุ้นไทย 80% และลงทุนในหุ้นต่างประเทศอีกไม่เกิน 15% ช่วยกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนจากตลาดหุ้นโลกด้วย
3. การสับเปลี่ยน LTF มายัง Thai ESGX มีข้อดีตรงที่เราจะได้รับสิทธิ์ลดหย่อนภาษีอีกครั้งด้วยเงินก้อนเดิมนั้น ไม่ต้องนำเงินใหม่มาลงทุน และเงินลงทุนนี้ก็มีโอกาสสร้างผลตอบแทนต่อไปอีก 5 ปี ข้อเสียก็คือหากเงินที่มีอยู่ใน LTF ทั้งหมดเกิน 500,000 บาท ที่จะได้รับสิทธิ์ลดภาษี ก็ต้องสับเปลี่ยนทั้งหมดนั้นรวมมาลงทุนใน Thai ESGX แล้วถือไปอีก 5 ปีเช่นกัน อาจมองได้ว่าเสียโอกาสที่จะเลือกนำไปลงทุนอย่างอื่นที่มีสภาพคล่องกว่า
4. ถ้ามองตามข้อ 3 แล้วตัดสินใจว่าจะไม่สับเปลี่ยน LTF ไปยัง Thai ESGX เราจะมีทางเลือกอะไรบ้างในการจัดการเงิน LTF
🟡 ถ้ายังต้องการสิทธิ์ลดหย่อนภาษี แต่อยากสับเปลี่ยน LTF บางส่วนเท่าที่ใช้สิทธิ์ลดภาษีได้เท่านั้น สามารถสับเปลี่ยนเงินลงทุนตามจำนวนที่ต้องการไปยังกองทุน RMF หรือ Thai ESG ได้ สิทธิ์ในการลดหย่อนภาษีและเงื่อนไขการลงทุนก็จะเป็นตามที่กำหนดไว้ของกองทุนประเภทนั้นๆ วิธีนี้จะยืดหยุ่นกว่า ไม่ได้มีข้อกำหนดว่าต้องสับเปลี่ยน LTF ทั้งหมด จะแบ่งเงินสับเปลี่ยนไปบางส่วนก็ได้ กระจายไปหลายกองทุนก็ได้เช่นกัน มีกองทุนให้เลือกหลายสินทรัพย์ด้วย
สนใจข้อมูลเพิ่มเติมคลิก https://www.krungsriasset.com/TH/News/Promotion/LTF-Switching-2025.aspx
🟡 ถ้าไม่ได้ต้องการใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษี และยังเห็นว่านโยบายการลงทุนของ LTF ที่ลงทุนอยู่นั้นเหมาะสมแล้วก็สามารถถือ LTF ต่อไปได้ หรือจะสับเปลี่ยนบางส่วนไปลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป เช่น กองทุนตราสารหนี้ หรือกองทุนหุ้นต่างประเทศที่มีแนวโน้มเติบโตดีกว่าก็ได้เช่นกัน
5. อย่าคิดนาน ในปี 2568 กองทุน Thai ESGX จะเปิดขายและรับเงินสับเปลี่ยนจาก LTF ถึง 30 มิ.ย.นี้เท่านั้น (เปิดรับการสับเปลี่ยนจาก LTF 13 พ.ค. เป็นต้นไป) รอซื้อปลายปีไม่ได้แล้ว
📌 ดูข้อมูลกองทุน Thai ESGX / โปรโมชัน คลิก https://bit.ly/KS-ThaiESGX
💳 สามารถซื้อกองทุน Thai ESGX ได้ผ่านบัตรเครดิตกรุงศรีที่ร่วมรายการ* (การซื้อหน่วยลงทุนผ่านบัตรเครดิตไม่เข้าร่วมรายการส่งเสริมการขายกับบัตรเครดิต)
📍 ลงทุนได้ง่ายๆ ผ่านแอป @ccess Mobile ของ บลจ.กรุงศรี คลิก https://bit.ly/KSAMapp
สอบถามเพิ่มเติม บลจ.กรุงศรี โทร. 026575757 เว็บไซต์ www.krungsriasset.com หรือสาขาธนาคารกรุงศรี และตัวแทนสนับสนุนการขายกองทุน
กองทุน Thai ESGX เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการออมระยะยาว และสนับสนุนการลงทุนเพื่อความยั่งยืนของประเทศไทย ผู้ถือหน่วยลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน | ควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน
#กองทุนกรุงศรี #กองทุนลดหย่อนภาษี #ThaiESGX #Taxsaving #LTF
- 14
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
