Review (รีวิว) การเตรียมตัวสอบ CFP Module 1 & 2 "สอบผ่านครั้งเดียว ปี 2025" By หนีดอย
หลังจากรีวิวการสอบ IC Plain (P1), IC Complex (P2), IC Complex (P3), และการสอบนายหน้าประกันวินาศภัยและนายหน้าประกันชีวิตไปแล้วก่อนหน้านี้
บทความนี้ผมจะขอมารีวิวการสอบ CFP Module 1 & 2 ซึ่งถือเป็นการสอบอันที่ 6&7 ทางด้านการเงินครับ
📣แรงจูงใจในการสอบ
CFP ย่อมาจาก Certified Financial Planner ถือเป็นใบรับรอง “ที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคลระดับสากล” ครอบคลุมครบทุกเรื่องการเงินของคน 1 คน ตั้งแต่เกิด—แก่—เจ็บ—ตาย
ผมค้นพบว่า CFP จะมีองค์ความรู้ไม่ว่าจะเป็นในเรื่องวางแผนเกษียณ (Retirement planning), การลงทุน (Investment planning), ภาษี (Tax planning), ประกันทุกชนิด (Insurance planning), มรดก–กฎหมายทรัพย์สิน (Estate planning), การจัดการกระแสเงินสด (Cash flow & budgeting), การวิเคราะห์ความเสี่ยง (Risk management), การวางแผนอนาคต เช่น ลูก, การศึกษา, บ้าน, ธุรกิจ
โดยความรู้เหล่านี้ถูกบูรณาการรวมกัน ฉะนั้นแล้วการเข้าไปอบรมและสอบให้ผ่าน น่าจะมีประโยชน์กับตัวผมเองในเรื่องการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ซึ่งเป็นเรื่องที่อยู่กับเราในทุกๆวัน
สรุปก็คือ เพราะมันถือเป็นใบที่จะทำให้เราเข้าใจ “การเงินทั้งชีวิต” แบบที่ใช้ได้ทันที และสามารถทำให้เราช่วยตัวเอง + ช่วยคนอื่นได้ทันทีทางด้านการเงินส่วนบุคคลครับ นี่เลยเป็นแรงจูงใจสำคัญในการสอบ
📣การสมัครสอบ
- CFP บังคับว่าก่อนลงทะเบียนสมัครสอบ ต้องผ่านการอบรมใน Module นั้นๆ ก่อน โดย CFP จะมี 6 Modules ซึ่งผมสมัครอบรมไปแล้วใน Module 1 & 2
- Module 1 คือ พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ
- Module 2 คือ การวางแผนการลงทุน Investment Planning
- ผมลงสมัครสอบในวันที่ 9 พ.ย. 2025 ทั้ง 2 โมดูลในวันเดียวกันแบบเช้า-บ่าย ซึ่งเป็นการสอบรอบที่ 5 ของปี (Module 1&2 จะจัดสอบ 5 ครั้ง ใน 1 ปี)
📣 Timeline การอบรมและสมัครสอบของตัวผมเอง
1. อบรม CFP Module 1 กับ ThaiPFA ค่าอบรม 10,700 บาท
9-11 สิงหาคม 2025 (3 วัน รวม 24 ชั่วโมง) ผ่านระบบ ZOOM meeting
2. อบรม CFP Module 2 กับ ThaiPFA ค่าอบรม 10,700 บาท
4-6 ตุลาคม 2025 (3 วัน รวม 24 ชั่วโมง) ผ่านระบบ ZOOM meeting
3. ลงทะเบียนสอบกับทาง สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA)
ระหว่างวันที่ 1-31 ต.ค. 2025
ค่าสมัครสอบ M.1 2,000 บาท
ค่าสมัครสอบ M.2 3,000 บาท
4. สอบ CFP M.1 วันที่ 9 พ.ย. 2025 เวลา 09:00 - 12:00 น.
5. สอบ CFP M.2 วันที่ 9 พ.ย. 2025 เวลา 13:30 - 16:30 น.
สถานที่สอบ : ศูนย์เรียนรวม 4 มหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์ บางเขน
6. ประกาศผลสอบทางเวปไซต์ TFPA วันที่ 1 ธ.ค. 2025
(ใช้เวลา 3 สัปดาห์หลังสอบเสร็จ)
หากใครสนใจดูตารางอบรมในแต่ละ Module สามารถดูได้ที่
ปล. ศูนย์อบรม CFP มีหลากหลายสถาบันครับ อาทิเช่น
1. ศูนย์อบรมไทยพีเอฟเอ (ThaiPFA)
2. สถาบันฝึกอบรมสมาคมบริษัทหลักทรัพย์ (ATI)
3. ศูนย์ความรู้ผู้ประกอบวิชาชีพทางการเงิน สมาคมบริษัทจัดการลงทุน (AIMC)
4. บริษัท ซีเอ็มเอสเค จำกัด (CMSK Academy)
5. สถาบันฝึกอบรม เอวีพี อะคาเดมี่ (AVP Academy)
สามารถดูรายละเอียดวันเวลาที่เปิดรับอบรมได้ที่
เหตุที่ผมเลือกเรียนอบรมกับทาง ThaiPFA เนื่องจากสะดวกในวันเวลาที่ทางศูนย์อบรมมีให้ พอดีกับวันเวลาที่เราสะดวกครับ
📣เนื้อหาที่สอบ Module 1 (รวม 85 ข้อ)
1. ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงิน : 6-10 ข้อ
2. เครื่องมือทางการเงินสำหรับการบริหารสภาพคล่องส่วนบุคคล : 6-10 ข้อ
3. มูลค่าเงินตามเวลา : 11-15 ข้อ
4. การรวบรวมข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคล : 9-13 ข้อ
5. การวิเคราะห์ข้อมูลส่วนบุคคล : 9-13 ข้อ
6. ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับภาษีเงินได้ส่วนบุคคล : 11-15 ข้อ
7. จรรยาบรรณ และคู่มือการปฏิบัติงานสำหรับนักวางแผนการเงิน : 21 ข้อ
**ข้อสอบเป็นแบบตัวเลือก
**เกณฑ์การสอบผ่าน สอบได้ 70% ของคะแนนรวม
และ บังคับผ่าน 70% ในส่วนจรรยาบรรณ
📣เนื้อหาที่สอบ Module 2 (รวม 85 ข้อ)
1.แนวคิดเบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุนและการวางแผนการลงทุน : 4-8 ข้อ
2.หลักทรัพย์ลงทุนในตลาดเงินและตลาดตราสารทุน : 6-10 ข้อ
3.หลักทรัพย์ลงทุนในตลาดตราสารหนี้และอนุพันธ์ : 6-10 ข้อ
4.การลงทุนในทางเลือกอื่น : 6-10 ข้อ
5.ข้อมูลและการวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อตัดสินใจลงทุน : 6-10 ข้อ
6.ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการบริหารกลุ่มหลักทรัพย์ : 6-10 ข้อ
7.การจัดสรรเงินลงทุนในกลุ่มหลักทรัพย์ : 6-10 ข้อ
8.กลยุทธ์การบริหารกลุ่มหลักทรัพย์ : 6-10 ข้อ
9.การวัดผลตอบแทนกลุ่มหลักทรัพย์ : 6-10 ข้อ
10.แนวทางปฏิบัติในการขาย และการให้บริการด้านผลิตภัณฑ์และมาตรฐานการปฏิบัติงานสำหรับผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน* : 15 ข้อ
* เนื้อหา "แนวทางปฎิบัติในการขาย และการให้บริการด้านผลิตภัณฑ์และมาตรฐานการปฎิบัติงานสำหรับผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน" ผู้สอบจะต้องศึกษาด้วยตนเอง (self-study)
**ข้อสอบเป็นแบบตัวเลือก
**เกณฑ์การสอบผ่าน สอบได้ 70% ของคะแนนรวม
และ บังคับผ่าน 70% ในส่วนแนวทางปฎิบัติในการขายและการให้บริการด้านผลิตภัณฑ์ และมาตรฐานการปฎิบัติงานสำหรับผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน
📣Passing rate
ผมลองนำข้อมูลมาจากเวปไซต์สมาคม มาพล็อตลง google sheet ดูว่าแต่ละช่วงเวลาการสอบในแต่ละโมดูล อัตราการสอบผ่านเป็นยังไงบ้าง ตามภาพนี้ครับ
จากภาพจะพบว่าความถี่ในการจัดสอบที่ไม่เท่ากัน และร้อยละการผ่านการสอบที่หลากหลาย ผมลองคำนวณหาค่าเฉลี่ยไว้ ตามตารางครับ แต่ที่แน่ๆ ไม่ว่าจะ Module ไหนๆ ผมก็คิดว่าไม่ง่ายครับ ต้องเตรียมตัวมาอย่างดี มีความเข้าใจในเนื้อหา ที่ข้อสอบสามารถออกอะไรมาก็ได้ ผู้สอบต้องประยุกต์ใช้ได้จริง
Passing Rate ในช่วงปี 2024-2025 ของ CFP แต่ละประเภทที่จัดสอบ
📣เทคนิคการเตรียมตัว
### Module 1
- ผมอ่านเล่มใหญ่ทางไฟล์ e-book ที่ทาง ThaiPFA ให้มา แต่พบว่าไม่อัพเดทเรื่องภาษีเป็นปัจจุบัน จบ 1 รอบ
- อ่านเล่มจรรยาบรรณและคู่มือการปฏิบัติงาน 1 รอบ
- อ่าน Study Note 3 รอบ + อ่านไฟล์ powerpoint เรื่องภาษี เพราะดูอัพเดทเนื้อหาที่สุด
- ทำ Short Note (ใช้เวลานานมาก)
- เนื่องจากผมลงสมัครอบรมแบบ early bird จึงได้สิทธิ์ E-learning 30 วันที่เป็นเหมือนมีโจทย์มาให้ฝึกทำ พร้อมเฉลยอธิบายผ่าน E-learning นี้ครับ
- ทำ Mock Exam 1 ครั้งที่ทาง ThaiPFA มีให้ในระบบ
- ใช้เวลาเตรียมตัวราวๆ 80-100 ชั่วโมง (ไม่นับเวลาอบรม)
### Module 2
- เนื่องจากเวลาไม่ทัน เลยไม่ได้อ่านเล่มใหญ่ทางไฟล์ e-book เลยครับ
- อ่าน Study Note 2 รอบ + อ่านไฟล์ powerpointบางหัวข้อที่อาจยังไม่เข้าใจชัดใน Study note
- ไม่ได้ทำ Short Note แบบ Module 1 (เพราะมันใช้เวลานานมาก ผมมีเวลาไม่น่าทันแล้ว)
- เนื่องจากผมลงสมัครอบรมแบบ early bird จึงได้สิทธิ์ E-learning 30 วันที่เป็นเหมือนมีโจทย์มาให้ฝึกทำ พร้อมเฉลยอธิบายผ่าน E-learning นี้ครับ
(ในส่วนนี้จะมีสไลด์เนื้อหาแนวทางปฎิบัติในการขายและการให้บริการด้านผลิตภัณฑ์ และมาตรฐานการปฎิบัติงานสำหรับผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน ผมเลยไม่ได้ไปอ่านเล่มใหญ่ครับ)
- ทำ Mock Exam 1 ครั้งที่ทาง ThaiPFA มีให้ในระบบ
- ใช้เวลาเตรียมตัวราวๆ 80-100 ชั่วโมง (ไม่นับเวลาอบรม)
ทั้ง 2 Module ใช้ AI อย่าง ChatGPT (แบบเสียเงินรายเดือน), Gemini (Free), Deepseek มาช่วยสอน ช่วยอธิบายในโจทย์ปัญหา ในหัวข้อบางเรื่องที่ผมไม่เข้าใจ
จริงๆแล้วผมไม่รู้ว่าการสอบ 2 Modulesพร้อมกันเป็นความคิดที่ถูกต้องมั้ย แต่ถ้าให้ผมแนะนำ อย่าทำเลยครับ มันกดดันและเนื้อหามันอัดแน่นเกินไป มีโอกาสธาตุไฟเข้าแทรกสูง
📣วันสอบ
- ให้ขึ้นอาคารเพื่อไปชั้นของห้องสอบได้ 30 นาทีก่อนสอบ
- อนุญาตให้เอาบัตรประชาชน, ดินสอ 2B, ยางลบ, ปากกา และเครื่องคิดเลขรุ่นที่อนุญาตเท่านั้นเข้าในห้องสอบ นอกนั้น มือถือ, ไอแพด, นาฬิกา ฯลฯ ให้เราเอาใส่ซองรวมถึงกระเป๋าที่นำมาวางไว้ด้านหน้าของห้องสอบ
- หลังผ่านเวลาสอบไปแล้ว 60 นาที สามารถส่งข้อสอบ หรือ ขออนุญาตไปเข้าห้องน้ำได้
- ผมเตรียมเสื้อกันหนาวไปด้วย แต่พบว่าห้องสอบไม่หนาว แถมไปทางร้อนด้วยครับ เลยไม่ได้ใส่
📣เทคนิคการสอบ
1. ใช้เครื่องคิดเลขให้คล่องแคล่ว เพราะมันจะย่นระยะเวลาได้มากครับ (ผมใช้ของ Texas BA II Plus Financial Calculator) อย่าลืมกดเคลียร์ข้อมูลเสมอเพื่อทำข้อใหม่ ไม่งั้นข้อมูลเดิมจะยังอยู่ในเครื่องคิดเลขเรา
2. เนื่องจากคะแนนทุกข้อเท่ากัน เลือกทำข้อที่มั่นใจก่อน ไม่มั่นใจข้ามไปเลย หรือถ้าเป็นข้อ Vignette ที่โจทย์นั้นให้มาเพื่อใช้ตอบหลายข้อ ผมก็ข้ามไปก่อนครับ
3. หมวดจรรยาบรรณ บังคับผ่าน 70% ขึ้นไป ไม่มีการคำนวณในหมวดนี้ สามารถไปทำก่อนได้เลยครับ เพราะเป็นหมวดเดียวที่บังคับผ่านที่เรทนี้
📣 ประสบการณ์ส่วนตัวสำหรับเวลาในการทำข้อสอบครั้งนี้คือ
Module 1 : ใช้เวลาทำจริง 3 ชั่วโมง
เนื้อหาที่ยากที่สุด ยกให้ Time Value of Money ครับ
และ Module 1 สำหรับผมเอง ยากกว่า Module 2 อาจเพราะเนื้อหากว้างมากกว่า และไม่คุ้นชินเท่ากับ Module 2 ที่เป็นการลงทุนครับ
Module 2 : ใช้เวลาทำจริง 2 ชั่วโมง
ยากสุดเรื่องทฤษฏี SML & APT (Arbitage pricing theory)
Module ทั้งคู่ เคสยาว โจทย์ยาว คำถามยาว และ ตัวเลือกคำตอบยาว เสมือนนั่งทำข้อสอบความถนัดทางภาษาไทยยังไงยังงั้น เพราะฉะนั้นอ่านดีๆครับ
ผมไม่ได้ทดในกระดาษทดที่ให้มาเลย ใช้ทดในกระดาษคำถามไปเลย คิดว่าไม่ต้องขอกระดาษทดเพิ่มครับ
📣ตัวอย่างข้อสอบ
ต้องยอมรับว่ามันยาวมาก จนผมจำไม่ได้ หรือถ้าจำได้ ก็คงจำมาไม่ครบครับ แต่ไม่ว่าโจทย์จะเป็นยังไง ก็อยู่ในเนื้อหาหนังสือนั่นแหละครับ
📣คำถามเพิ่มเติม
ส่วนคำถามที่ว่า ถ้าไม่อ่านเล่มใหญ่ สามารถสอบผ่านมั้ย
ผมทำกับ Module 2 คือ ไม่ได้อ่านเล่มใหญ่เลย ก็สามารถผ่านได้ครับ ในขณะที่ Module 1 อ่านทั้งเล่มใหญ่ แต่ผลคะแนนออกมา ยังน้อยกว่า Module 2 ครับ เพราะงั้นสุดท้ายคือ เราต้องตอบคำถามตัวเราเองให้ได้ว่า เราเข้าใจถ่องแท้ในเนื้อหานั้นๆ แต่ละหมวดรึเปล่า
ส่วนคำถามที่ว่า ถ้าสอบผ่าน IC แล้ว Module 2 ถือว่าง่ายเลยมั้ย
ผมคิดว่า CFP Module 2 เนื้อหากว้างและลงลึกมากกว่าของ IC ครับ ยังแนะนำให้อบรม Module 2 เพื่อไปต่อยอดเตรียมสอบ แต่สุดท้ายก็แล้วแต่องค์ความรู้พื้นฐานครับ หากมีพื้นฐานการเงินที่แน่นมากๆมาก่อนหน้าแล้ว อาจไม่จำเป็นต้องอบรมก็ได้ ทำเรื่องเทียบความรู้
📣ผลคะแนนประกาศออกมาแยกหมวดหมู่เป็นค่าเฉลี่ยและของตัวเราครับในรูปแบบ % พร้อมทั้งแจ้งคะแนนรวมแบบค่าเฉลี่ย และของตัวเราเช่นกัน
Module 1
Module 2
📣สรุปความเห็นส่วนตัว ถ้าผ่านการอบรมมาแล้ว อาจจะไม่เข้าใจทั้งหมดในทันที เราอาจจะต้องอ่านเนื้อหาทั้งหมดใหม่อีกครั้ง, ทำ Short note สรุปความคิดถ้ามีเวลา(มากพอ), ฝึกทำโจทย์ และให้เวลากับมันที่มากพอ ผมคิดว่ายังไงก็สามารถสอบผ่านได้แน่นอนครับ ขอให้ทุกคนที่เข้าสอบผ่านทุกคนเลยครับ
📣แผนการต่อไป
1. ไปลงอบรมและสอบ CFP module 3-6 ให้ครบ
จนได้วุฒิ CFP ข้อนี้ อยากทำให้สำเร็จในปี 2026 -2028
2. เตรียมตัวสอบ CFA level 1 ปีหน้า 2026
ถ้าดันสอบผ่านแล้วแรงยังเหลือ เวลายังมี สมองยังไหว ก็ไปสอบต่อ Level 2,3 ครับ ข้อนี้อยากให้สำเร็จในปี 2028-2030
ปล. แต่ระหว่างนี้อาจขอวุฒิ AFPT (กับทางสมาคมนักวางแผนการเงินไทย) และขอใบอนุญาต IP license (กับทาง ก.ล.ต.) ไปก่อนครับ
AFPT = Associate Financial Planner Thailand
IP = Investment Planner
📣ดูแผนการแล้วก็บอกตัวเองว่า "ดูเหนื่อยเนอะ" 😂😂😂
#แชร์ประสบการณ์สอบCFP
- 1
ดูเพิ่มเติมในซีรีส์
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2025 Blockdit
