วางแผนออมเงิน 16,700 บาท สู่เป้าหมาย 10 ล้านบาท ส่งลูกเรียนต่อต่างประเทศได้ตามเป้าหมาย
เพราะค่าเทอมในปัจจุบันมีแนวโน้มปรับตัวสูงขึ้นแทบทุกปี
การเตรียมความพร้อมล่วงหน้าจึงเป็นสิ่งสำคัญ ยิ่งเริ่มวางแผนเร็ว
พลังของผลตอบแทนทบต้นในระยะยาวก็ยิ่งมีเวลาทำงานได้มากขึ้น
ลองมาดูตัวอย่างการเปรียบเทียบ
หากสมมติตั้งเป้าหมายสร้างพอร์ตที่ 10 ล้านบาท เพื่อส่งลูกเรียนต่อมหาวิทยาลัยในต่างประเทศ
หากเริ่มลงทุนตั้งแต่วันที่ลูกคลอด ซึ่งมีเวลาออมเงินมากถึง 18 ปี
ก่อนลูกเรียนจบชั้นมัธยมปลายและเข้าเรียนต่อมหาวิทยาลัยในต่างประเทศ
คุณสามารถออมเงินเริ่มต้นที่ 16,700 บาทต่อเดือน ภายใต้สมมติฐานผลตอบแทนทบต้นเฉลี่ย 10% ต่อปี
พอร์ตก็มีโอกาสเติบโตไปถึงเป้าหมายหลัก 10 ล้านบาทได้
แต่ถ้าเริ่มต้นช้าโดยมาเริ่มลงทุนตอนลูกเข้าเรียนชั้นประถมแล้ว ตอนอายุประมาณ 7 ขวบ จะเหลือเวลาออมเงินแค่ 11 ปี
ภายใต้สมมติฐานผลตอบแทนที่เท่ากัน 10% ต่อปี หากอยากไปให้ถึงเป้าหมาย 10 ล้านบาทเท่าเดิม
คุณพ่อคุณแม่อาจต้องออมเงินมากขึ้นกว่าเดิมอย่างมหาศาลถึงประมาณ 42,000 บาทต่อเดือน
และเพื่อให้แผนการออมเงินนี้มีประสิทธิภาพ คุณพ่อคุณแม่สามารถเริ่มต้นออมได้ด้วย 3 แนวทางนี้
1. DCA อัตโนมัติ : ลงทุนเป็นประจำทุกเดือน เพื่อสร้างวินัยการออมและถัวเฉลี่ยต้นทุนอย่างสม่ำเสมอ
2. เพิ่มเงินออมตามรายได้ : เมื่อมีรายได้เพิ่มขึ้น ให้ปรับเพิ่มเงินออมตามไปด้วย ช่วยเพิ่มโอกาสให้คุณเข้าใกล้เป้าหมายทางการเงินได้ดียิ่งขึ้น
3. เลือกกองทุนค่าจัดการต่ำ : ช่วยลดต้นทุนการลงทุน เพื่อเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนสุทธิที่ดีขึ้นในระยะยาว
แล้วในแต่ละช่วงวัยของลูก ควรปรับพอร์ตอย่างไร?
แนะนำแนวทางการปรับพอร์ตตามอายุของลูก ดังนี้
วัยแรกเกิด - 10 ขวบ (เน้นเติบโตสูง)
เพราะมีเวลาลงทุนยาวนาน พอร์ตช่วงนี้จึงเน้นสินทรัพย์เติบโต เช่น กองทุนดัชนี S&P 500 หรือ Nasdaq 100 เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนในระดับสูงและทนความผันผวนได้ดี
วัยประถม 11 - 15 ขวบ (กระจายความเสี่ยง)
เมื่อลูกเริ่มโต ควรกระจายเงินไปยังกองทุน Core Port เช่น กองทุนดัชนีโลก เพื่อบริหารความผันผวนและจัดสัดส่วนพอร์ตให้เหมาะสม
วัยมัธยม 16 - 18 ขวบ (เตรียมพร้อมใช้เงิน)
ก่อนลูกเข้ามหาวิทยาลัย กระจายการลงทุนในกองทุนหุ้นและกองทุนตราสารหนี้ที่มีระดับความเสี่ยงต่ำลง
เพื่อรักษาเงินต้นและลดความผันผวนของพอร์ตเตรียมพร้อมใช้เงินส่งลูกไปเรียนต่อต่างประเทศ
นอกจากเรื่องการปรับเปลี่ยนแนวทางการออมตามช่วงอายุลูกแล้ว
การเลือกกองทุนที่มีค่าจัดการต่ำก็เป็นสิ่งที่จะช่วยให้เงินลงทุนทำงานได้อย่างเต็มประสิทธิภาพ
บนแอป WealthX มีกองทุน TLUS500-UH-X เป็นกองทุน S&P 500
ค่าจัดการฟรี ที่ไม่จำกัดวงเงินลงทุน เหมาะสำหรับแผนระยะยาวเพื่ออนาคตของลูก
ค่าธรรมเนียมซื้อ-ขาย ซื้อ 0.1% ขาย 0.3%
พิเศษช่วง 6 - 20 ก.ค. นี้ ไม่มีค่าธรรมเนียมซื้อ ตั้งแต่บาทแรก
ผู้ที่สนใจสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ บล.เวลท์เอกซ์ LINE ID: @wealthx
ลงทุนได้อย่างมั่นใจกับ WealthX บริษัทหลักทรัพย์ เวลท์เอกซ์ จำกัด (WealthX Securities Co., Ltd.) ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์เลขที่ ลข-0169-01 และ ลง-0169-01 โดยกระทรวงการคลัง และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) หรือ SEC
คำเตือน :
- กองทุนรวมนี้มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงเฉพาะ ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุน
- ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ทั้งนี้ บริษัทมีความสัมพันธ์หรือเกี่ยวข้องกับบริษัทจัดการกองทุน และอาจได้รับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจากการขายกองทุน โดยไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมจากผู้ซื้อ ผู้ลงทุนควรพิจารณาความเหมาะสมและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
- ตัวเลขดังกล่าวเป็นการจำลองผลตอบแทนเพื่อประกอบการอธิบายแนวคิดการลงทุนเท่านั้น มิใช่การการันตีผลตอบแทนในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
- ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ความรู้เท่านั้น มิใช่คำแนะนำในการลงทุน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะความเสี่ยงและเงื่อนไขก่อนตัดสินใจลงทุน
------------
📩 สอบถามเพิ่มเติม : LINE ID @wealthx
WealthX – Wealth for the People
📲 ดาวน์โหลดได้แล้ววันนี้ทั้ง App Store และ Play Store
โฆษณา
- ดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน
- © 2026 Blockdit
